警惕！虚拟货币传销：从项目策划到卷款跑路

警惕！虚拟货币传销：从项目策划到卷款跑路

今年6月，兰州市公安局西固分局破获了一起特大就业诈骗案，涉案金额高达8000多万元，400多名大学毕业生被骗。主犯于某等人以办理央企、国企等党政事业单位正式员工为由，通过伪造文件、搭建虚假招聘网站等手段，实施长达近三年的诈骗活动。这起案件揭示了新型诈骗手法的隐蔽性和危害性，也为公众敲响了警钟。

庞氏骗局是一种古老的金融诈骗手段，其核心是“拆东墙补西墙”。诈骗者通过承诺高额回报吸引投资者，用新投资者的资金支付旧投资者的收益，制造虚假繁荣。这种骗局最终因资金链断裂而崩溃，导致大量投资者血本无归。

近年来，随着互联网金融的发展，庞氏骗局出现了新的变种——虚拟货币传销。这种新型诈骗手法兼具网络传销和金融传销的特性，具有跨国界、隐蔽性高、涉案金额大等特点。虚拟货币传销通常以区块链、虚拟货币等概念为幌子，承诺高额回报，吸引投资者投入资金并发展下线。

虚拟货币传销项目通常按照以下步骤实施：

1. 项目策划与筹备：成立合法公司作为掩护，组织核心团队，策划传销模式，制作宣传资料，搭建项目平台。

2. 项目推广与会员招募：通过互联网、社交媒体等渠道进行宣传，承诺高额回报，诱导投资者投资并发展下线。

3. 疯狂吸纳会员资金：操纵币价制造虚假繁荣，通过静态收益和动态收益诱导投资者加大投资和发展下线，设置提现门槛阻止资金流出。

4. 砸盘收割卷款跑路：当资金积累到一定程度时，通过操纵币价暴跌、延缓提币等方式收割投资者资金，最终卷款跑路。

虚拟货币传销常见的模式包括：

1. 传销币模式：打着区块链、虚拟货币等概念的幌子，发行所谓的“虚拟货币”，实际上根本不具备任何价值，涨跌都可通过后台数据控制。

2. 空气币模式：不法分子在链上任意发行代币，通过虚假宣传和市场操纵吸引投资者，最终导致投资者血本无归。

美国商品期货交易委员会（CFTC）提醒投资者，要警惕以下几种常见的数字资产欺诈手法：

• 交易平台欺诈：承诺高额回报的投资计划，实际上是诈骗网站。
• 拉高抛售骗局：通过社交媒体等渠道炒作鲜为人知的代币或项目，吸引投资者跟风买入，然后抛售套现。
• 庞氏骗局：募集资金投资数字资产，承诺有保障的回报，实际上是用新投资者的资金支付旧投资者的收益。

投资者在参与任何投资前，应充分调查人员或公司的背景，了解产品的风险和成本，不要轻易相信高收益的承诺。同时，要警惕社交媒体上的虚假宣传，不要随意点击邮件中的链接或二维码，避免陷入诈骗陷阱。

面对复杂多变的金融市场，投资者要保持理性，远离高风险投资。如果遇到可疑的投资项目，应及时寻求专业法律帮助，保护自身合法权益。只有提高警惕，才能避免成为新型庞氏骗局的受害者。