防范经济犯罪，这些知识你应该了解！

防范经济犯罪，这些知识你应该了解！

经济犯罪是指在社会经济的生产、交换、分配、消费领域，为谋取不法利益，违反国家经济、行政法规，直接危害国家的经济管理活动，依照我国刑法应受刑罚处罚的行为。经济犯罪是犯罪的一种，因而具有犯罪的一般属性，即社会危害性和刑事违法性。

常见的经济犯罪有哪些

1. 非法吸收公众存款

   是指未经中国人民银行批准，擅自从事的下列活动：

• 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款

• 未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资

• 非法发放贷款、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖

• 中国人民银行认定的其他非法金融业务活动

  其中，涉老年群体非法集资案件特点：

• 小恩小惠拉拢，谎称利息高额

• 包装花式，巧立名目

• 亲情服务，趁虚而入

2. 组织、领导传销活动

   是指以推销商品或提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动。

   

3. 集资诈骗

   是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

   

4. 保险诈骗

   是指投保人、被保险人、受益人，以使自己或者第三者获取保险金为目的，采取虚构保险标的、保险事故或者制造保险事故等方法，骗取保险金，数额较大的行为。

慧眼识险，认清非法金融活动伪装

非法金融活动花样层出不穷，但主要有以下几种套路：

• 新概念新名词包装。不法分子使用当前一些新兴概念、热门话题伪装虚假项目，如区块链、AI人工智能、虚拟货币，防核污水辐射产品投资、国家重大项目投资等等。
• 金融伪创新做幌子。不法分子会注册一般工商企业，但发行销售所谓“金融投资”产品。例如，打着产业扶持、创新创业的幌子开展股权认购，或发售基金、P2P、“以房养老”产品。
• 假投资平台下诱饵。不法分子伪造或仿冒投资平台，发送虚假链接和不实广告宣传，并以小额返利不断诱导消费者加大资金投入，随后迅速转移资金，并伺机收取所谓“保证金”“解冻金”。

以上套路，高息利诱、无合法资质是其中最突出的特征。而各类金融诈骗，则往往以角色冒充、虚假事由行骗。

• 伪冒权威官方诈骗。诈骗分子通过假冒公检法机关、金融监管部门或者平台官方客服工作人员，以要求消费者配合刑事案件调查、金融监管工作等实施诈骗。期间，诈骗分子会伪造监管文书和工作证件。
• 虚构金融事项诈骗。诈骗分子往往编造金融监管部门要求调整利率、注销额度等虚假事由，或者建议消费者取消高额收费的金融服务，引诱消费者通过虚假APP申请贷款，进而诱骗消费者转账。
• 远程操作指导诈骗。诈骗分子会以“远程指导”等说法引导消费者下载会议软件并开启屏幕共享功能，以此窥探消费者的银行卡号、密码以及短信验证码等个人敏感信息，从而盗取消费者财物。

本文原文来自澎湃新闻