中原银行、甘肃农信社强化信用卡风控 设定交易金额上限

中原银行、甘肃农信社强化信用卡风控 设定交易金额上限

近日，中原银行和甘肃省农村信用社相继发布加强信用卡风控管理的公告，旨在防范信用卡被用于电信诈骗、赌博、洗钱等违法违规活动，保障持卡人资金安全。

根据中原银行发布的公告，该行将加强对信用卡溢缴款的管理，要求持卡人使用本人账户按账单金额或透支金额还款，不得将大额资金存入信用卡账户。同时，中原银行将对信用卡账户还款、溢缴款存入及支取（包括转账、境内外刷卡消费、境内外ATM取现等操作）设定金额上限。此外，公告还强调，信用卡交易必须真实合法，不得利用信用卡接受他人名下来源不明资金，或通过虚假交易、转账、取现等方式转移资金。

甘肃省农村信用社也在公告中表示，将从规范个人信用卡安全使用、加强信用卡资金用途管控以及强化持卡人信用信息管理三个方面着手，加强信用卡业务合规管理。具体措施包括要求持卡人妥善保管个人信息，确保信用卡交易的真实性和合法性，不得将信用卡用于电信网络诈骗、赌博、洗钱等非法交易。

这些措施的出台，反映了银行在信用卡风险管理上的持续升级。近年来，随着信用卡市场的快速发展，电信诈骗、洗钱等风险事件时有发生，给持卡人和银行都带来了不小损失。根据公安部发布的数据，截至今年5月，全国共破获电信网络诈骗案件54.3万起，抓获一大批违法犯罪嫌疑人，电信网络诈骗发案数和损失金额均下降30%。

面对日益复杂的金融风险形势，银行纷纷引入大数据、人工智能等先进技术，构建数字化全流程风险防控体系。例如，恒丰银行构建了互联网贷款产品运营及智能风控体系，吉林银行信用卡实现大数据风控转型，齐鲁银行则采用机器学习算法和AI技术，综合应用信息校验、特征识别、关联图谱、行为识别和生物识别等技术构建模型，实现了客户全生命周期管理。

这些措施不仅有效提升了银行的风险识别与防控能力，也为持卡人营造了更加安全、可靠的用卡环境。专家提醒，持卡人在享受信用卡便利的同时，也要提高风险防范意识，妥善保管个人信息，确保信用卡交易的真实性和合法性。