上海警方捣毁16个“跑分”洗钱团伙，涉案金额超700万

上海警方捣毁16个“跑分”洗钱团伙，涉案金额超700万

近期，上海警方成功捣毁16个“跑分”洗钱犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人260余名，涉案金额高达700余万元。这一系列案件的侦破，揭开了“跑分”这种新型洗钱手法的神秘面纱，也为我们敲响了警钟。

“跑分”本质上是一种非法的资金支付结算业务，通常通过银行账户或第三方支付平台账户为他人代收款，再转账到指定账户，从中赚取佣金。这种行为看似简单，实则暗藏玄机。

“跑分”平台本质上是第四方支付平台的一种形式，未取得人民银行颁发的支付牌照，非法从事资金支付结算业务。平台会大量搜集不特定的微信、支付宝等支付收款码，与相关上游犯罪方达成合作，通过进行代付代收业务赚取佣金。

“跑分”平台从本质上来说是利用收款码来代替常见的银行卡进行网上交易，为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪活动提供收款通道和付款通道。以网络赌博和“跑分”平台合作为例，大致分为三个阶段：

1. 赌客充值阶段：“跑分”平台在与赌博平台建立合作关系后，会提供多种充值渠道供赌博平台选择。当赌客利用赌博网站的渠道进行充值后，赌客充值的钱首先会通过“跑分”平台进入第三方机构的备付金账户。

2. 赌博平台资金结算阶段：当资金进入第三方机构的备付金账户后，“跑分”平台会以发布订单的形式，通过会员提供的收款码，将资金流转至会员的账户上，之后由“跑分”平台的操作人员发起付款申请，再将款项从会员的账户归集到指定的少数账户上，并且将剩余资金通过第三方支付机构提供的渠道转至赌博平台指定的入账卡上。

3. 赌客提现阶段：此阶段与赌客充值阶段类似，当赌客向赌博网站发起提现申请后，赌博平台向“跑分”平台发送请求，收到请求后通过发送指令，从第三方支付机构将资金提现至赌客的账户，赌客登陆赌博平台即可查收。

“跑分”平台及其注册会员在交易流程中扮演着中转过渡的角色，利用会员的收款码进行资金流转，有效利用并分散资金，“跑分”平台形成“赌客—赌博平台—跑分平台—跑分会员—赌客”的这种资金闭环，极大程度上将非法资金隐藏在正常交易流水之中，隐蔽性极强，加大了监管机构的监督难度，隐患极大。

“跑分”洗钱的危害不容小觑。它不仅为电信诈骗、网络赌博等犯罪活动提供资金转移渠道，严重扰乱金融市场秩序，还可能让普通民众在不知不觉中成为犯罪分子的帮凶。

“跑分”平台吸收了大量一般公众的收款码，涉及人员众多，涉案资金巨大，交易次数高达几十万次甚至更高，注册空壳公司，使用类似传销手段发展下线，严重威胁金融安全和社会稳定。

1. 警惕高薪兼职陷阱：犯罪分子往往以“轻松赚钱”“高额回报”为诱饵，吸引人们参与“跑分”。要时刻保持警惕，不要轻易相信这类广告。

2. 保护个人信息：不要出租、出借自己的身份证件、银行账户、支付二维码等。这些信息一旦被不法分子利用，可能会让你卷入洗钱犯罪。

3. 谨慎扫描二维码：不要随意扫描不明二维码，不要点击可疑网站链接，避免泄露个人信息。

4. 提高反洗钱意识：了解反洗钱知识，配合金融机构的反洗钱工作。如果发现可疑交易，及时向有关部门举报。

“跑分”洗钱不仅损害个人利益，更威胁金融安全和社会稳定。我们每个人都应该提高警惕，不成为犯罪分子的工具。只有全社会共同努力，才能有效防范和打击洗钱犯罪，维护金融秩序和经济安全。