4385万炒币案警示：虚拟货币交易的法律风险与量刑标准

4385万炒币案警示：虚拟货币交易的法律风险与量刑标准

2023年12月，最高人民检察院发布一起典型案例：赵某等人在阿联酋和国内提供外币迪拉姆与人民币的兑换及支付服务，通过泰达币（USDT）进行非法资金循环，涉案金额达4385万余元。最终，赵某被判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二百三十万元。这起案件再次敲响警钟：虚拟货币交易可能涉嫌非法经营罪，情节严重的将面临严厉的刑事处罚。

根据《刑法》第二百二十五条规定，非法经营罪的量刑标准分为两个档次：

• 情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
• 情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

具体到虚拟货币交易领域，根据《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，以下两种情形将被认定为非法经营罪：

1. 未经国家有关主管部门批准，非法从事资金支付结算业务，数额在五百万元以上，或者违法所得数额在十万元以上的。
2. 实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，数额在五百万元以上，或者违法所得数额在十万元以上的。

近年来，虚拟货币交易已成为非法经营罪的高发领域。以下三类行为尤其需要警惕：

1. 非法买卖外汇类型：如陈某等人利用泰达币进行人民币与美元的非法兑换，涉案金额510万余元，最终被法院认定构成非法经营罪。

2. 非法资金支付结算类型：何某在虚拟货币交易平台注册成为"商户"，通过低买高卖赚取差价，累计交易流水高达140亿余元，个人非法获利477万元，构成非法经营罪。

3. 变相买卖外汇类型：赵某等人通过泰达币进行国内外资金循环，涉案金额4385万余元，获利87万余元，被判处有期徒刑七年。

深圳市防范和处置非法集资工作专班办公室发布的风险提示指出，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，参与虚拟货币投资交易存在法律风险。具体风险包括：

• 虚拟货币不具有法定货币地位，缺乏明确的价值基础，极易受到恶意炒作与价格操纵。
• 境外虚拟货币交易所向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。
• 相关民事法律行为可能因违背公序良俗而无效，由此引发的损失由参与者自行承担。

1. 提高法律意识：了解非法经营罪的构成要件和量刑标准，认清虚拟货币交易的法律风险。
2. 远离非法交易：不参与任何涉及虚拟货币的非法买卖、支付结算活动。
3. 理性投资：选择合法、正规的投资渠道，不轻信高收益承诺。
4. 及时举报：发现涉嫌非法集资、诈骗等违法犯罪活动，及时向监管部门和公安机关举报。

虚拟货币交易看似诱人，实则暗藏风险。只有遵守法律法规，远离非法交易，才能保护自身财产安全，避免陷入违法犯罪的陷阱。