虚拟货币诈骗激增至56亿美元：揭秘诈骗手法与防范要点

虚拟货币诈骗激增至56亿美元：揭秘诈骗手法与防范要点

引用

新浪网

等

9

来源

1.

https://finance.sina.com.cn/tech/digi/2024-09-10/doc-incnsiqm2447671.shtml

2.

https://www.ithome.com/0/794/867.htm

3.

https://www.huxiu.com/article/2847719.html

4.

https://www.sohu.com/a/810307503_121233548

5.

http://www.news.cn/20241204/5f0e9eaca8564a38894b3a884625e6d6/c.html

6.

https://www.mpaypass.com.cn/news/202501/15145014.html

7.

https://www.junhe.com/law-reviews/2593

8.

https://medium.com/@senlonlee/%E5%8A%A0%E5%AF%86%E8%B4%A7%E5%B8%81%E9%A2%86%E5%9F%9F%E7%9A%84%E6%9D%80%E7%8C%AA%E7%9B%98-%E5%88%9A%E8%BF%9B%E5%9C%88%E4%B8%8D%E4%B9%85%E7%9A%84%E5%B0%8F%E4%BC%99%E4%BC%B4%E8%A2%AB%E8%AF%88%E9%AA%97%E4%BA%8660%E4%B8%87-23d632b5b225

9.

https://plisio.net/zh/blog/how-the-fbi-helped-recover-millions

2023年，美国联邦调查局（FBI）收到超过6.9万份与加密货币欺诈相关的公众投诉，受害者报告的经济损失高达56亿美元（约合398.48亿元人民币），比上一年增长了45%。这一惊人的数据揭示了虚拟货币诈骗已成为一个快速增长的全球性威胁。

虚拟货币诈骗手法多样，以下是最常见的几种类型：

社交媒体投资诈骗

骗子通常通过社交媒体与目标受害者接触，用数周甚至数月的时间建立信任。他们往往承诺高额回报，诱导受害者投资虚假的加密货币项目。例如，他们会创建虚假的投资平台或应用程序，让受害者在早期获得小额回报，以此迷惑对方，使其放松警惕。

假冒公检法诈骗

骗子冒充公检法机关工作人员，声称受害者涉嫌洗钱等犯罪活动，要求配合调查并提供账号信息或进行转账操作。他们利用受害者对法律的恐惧心理，迫使受害者在恐慌状态下做出错误决定。

虚假贷款平台诈骗

犯罪分子搭建虚假贷款平台，通过短信或社交媒体推广，并在短视频网站上进行虚假宣传。一旦受害者下载虚假贷款App，骗子就会冒充客服人员，以办理贷款需要缴纳认证金、解冻费等名义，骗取受害者资金。

虚拟货币洗钱

犯罪分子利用虚拟货币的匿名性和跨境交易特性进行洗钱活动。例如，在一起案件中，犯罪集团通过虚假贷款平台诈骗获取资金后，将诈骗所得购买虚拟货币，并通过“洗钱”团伙，以明显低于市场价格、线下现金交易的方式套现。随后，赃款被转给相关犯罪分子的家属。

虚拟货币诈骗不仅导致个人财产受损，还可能涉及严重的法律后果。参与虚拟货币交易和投资可能触犯《刑法》，涉及帮助网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪或洗钱罪等，最高可判十年有期徒刑并处罚金。

此外，由于虚拟货币的去中心化性质，执法部门在追踪和追回资金方面面临重大挑战。许多受害者即使报案也难以挽回损失，这进一步加剧了虚拟货币诈骗的危害性。

面对虚拟货币诈骗的威胁，提高防范意识至关重要。以下是一些实用的防范建议：

1. 保持警惕，不轻信高回报承诺：任何承诺高回报、低风险的投资都可能是诈骗。在投资前，务必进行充分的调查和核实。

2. 保护个人信息：不随意透露身份证号、银行卡号、密码、验证码等敏感信息。不点击陌生链接，不下载不明来源的软件。

3. 通过正规渠道进行金融交易：避免使用私人渠道进行虚拟货币交易，选择合法、合规的金融机构和交易平台。

4. 遇到可疑情况及时报警：如果发现疑似诈骗行为，应立即停止一切操作，并向公安机关报案。

5. 提高法律意识：了解虚拟货币相关的法律法规，认识到参与非法交易可能面临的法律后果。

虚拟货币诈骗是一个复杂且不断演变的犯罪形式，需要我们时刻保持警惕。通过提高防范意识，掌握识别诈骗的技巧，我们可以更好地保护自己和家人的财产安全，远离虚拟货币诈骗的陷阱。