大连圣同润暴雷：投资需警惕！
大连圣同润暴雷：投资需警惕！
2023年10月，圣同润文旅集团因涉嫌非法吸收公众存款被立案侦查。该集团通过“享乐吧”APP，以高额回报和免费旅游为诱饵，吸引大量老年人投资。这一事件不仅给投资者带来了巨大的经济损失，也暴露了非法集资活动的严重危害。
近年来，非法集资案件屡见不鲜，给无数家庭带来了沉重的打击。那么，什么是非法集资？我们又该如何识别和防范这类风险呢？
非法集资的四大特征
非法集资是指法人、其他组织或者个人，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金的行为。它具有以下四大基本特征：
- 非法性：未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金；
- 公开性：通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径向社会公开宣传；
- 利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
- 社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
非法集资的常见手段
不法分子通常会采用以下手段进行非法集资：
承诺高额回报：编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资高额回报。初期往往会按时足额兑现承诺的本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃。
编造虚假项目：大多会登记成立合法的企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、项目考察等，骗取社会公众信任。
虚假宣传造势：在宣传上往往一掷千金，嵌入明星代言、专家专访、社会捐赠等方式宣传产品，夸大业绩，虚构实力，回避风险。
利用亲情诱骗：采取提成、回佣等业绩激励模式，鼓动非法集资参与人尽可能利用亲情友情，拉拢亲朋、同学、熟人加入，使参与投资人员迅速递增，集资规模不断扩大。
跨境犯罪的警示：Alice Guo的案例
2024年2月，菲律宾小城班班（Bamban）一个名叫宝富(Baofu)的园区内发生了一起震惊全国的非法拘禁案件。越南人Danny从园区内逃脱，并向当地警方报案。这一事件最终导致菲律宾官方对与Alice Guo相关联的黑产园区进行扫荡。
Alice Guo，这位表面上看起来漂亮而亲民的市长，实则是当地一系列黑产的保护伞和白手套。在她的掩护下，黑产园区里不断上演着绑架、诈骗、非法囚禁等一系列恶性犯罪，受害人以中国公民为主，也涵盖越南、马来西亚、印尼、日本等多国公民。
这一系列事件也伴随着2024年菲律宾官方对与Alice Guo相关联的黑产园区的扫荡以及对Alice Guo身份问题听证会的举行，引起了菲律宾举国舆论的关注，并进一步促使菲律宾当局在2024年7月22日全面禁止离岸博彩业务这一黑产高发区的合法存在。
如何提高投资风险意识
面对集资要做到“四个不”：
- 对高息“诱饵”不动心
- 对老板“实力”不崇拜
- 对企业“背景”不迷信
- 对熟人“热心”不轻信
在作出投资决策之前需冷静辨别：
一般的企业主体（包括投资管理公司、咨询服务公司、互联网金融服务公司等），是在市场监管部门登记成立的企业，其经营业务主要是以自有资金进行投资经营、开展投资咨询、提供借贷信息等。未经金融监管部门批准，不允许吸收公众资金。
投资人对企业推介的经营实体项目要进行认真甄别，辨清其是否涉嫌非法集资。一些企业所谓的实体项目只不过是引诱集资参与人参与的“空心项目”，没有真实业务；即使集资企业真的经营这些项目，须评估该项目的收益是否能支撑其承诺的高额回报，判断其投资风险。
投资理财广告是一种商业行为，投资人要慎重辨识，不要受广告诱惑盲目投资。遇到相关投资集资类宣传，先征求家人、朋友的意见，特别让年轻的家人通过网络搜索或者线下咨询等方式多方收集信息后再做慎重决定，避开被高利诱惑盲目投资。
圣同润文旅集团的非法集资案件再次提醒我们，投资需谨慎，理性思考是关键。面对高回报的投资项目，我们要保持清醒的头脑，提高风险意识，远离非法集资的陷阱。