警惕！冒充老板的转账骗局又来了

警惕！冒充老板的转账骗局又来了

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中国经济网

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来源

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http://paper.ce.cn/pad/content/202408/06/content_298881.html

2.

https://xj.chinadaily.com.cn/a/202412/14/WS675d2f85a310b59111da8d3d.html

3.

https://www.bj148.org/fwts/202409/t20240902_1667773.html

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https://credit.ningbo.gov.cn/art/2024/5/9/art_1229562060_61065.html

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https://china.bnpparibas.com/zh/anti-tele-fraud/

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https://ga.sz.gov.cn/gkmlpt/content/11/11347/post_11347560.html

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https://www.lzccb.cn/col210/1069

8.

https://news.dayoo.com/society/202409/16/140000_54718792.htm

2024年10月，常熟市公安局谢桥派出所接报了一起冒充企业负责人进行微信大额转账诈骗的案件。幸运的是，企业财务人员小张在发现异常后及时报警，成功挽回了47万元的损失。这起案件再次敲响了警钟，提醒我们警惕日益猖獗的电信诈骗犯罪。

诈骗分子的作案手法堪称“精密”，他们通常会经过以下几个步骤：

1. 钓鱼攻击：获取企业内部信息

诈骗分子会通过各种手段向企业员工发送带有木马病毒的邮件或链接。这些邮件往往伪装成“电子发票”“最新税款缴纳标准”等看似正规的文件，诱导员工点击下载。一旦下载，病毒就会植入企业电脑，窃取内部信息。

2. 监控分析：摸清企业运营情况

通过远程监控，诈骗分子能够获取企业的办公文件、聊天记录等敏感信息。他们特别关注公司的组织架构、人员关系以及工作习惯，为下一步的伪装做好准备。

3. 伪装潜伏：建立信任关系

诈骗分子会创建一个与企业负责人完全相同的微信账号，包括头像、昵称和个性签名。然后，他们会创建一个虚假的工作群，将财务人员拉入群内。在这个群里，除了财务人员，其他“公司成员”都是诈骗分子伪装的“画皮人”。

4. 欺骗转账：营造紧急氛围

在取得财务人员的信任后，诈骗分子会以“合同付款”“项目结算”等理由要求立即转账。为了增加紧迫感，他们会态度强硬，不断催促，让财务人员来不及仔细核实就按照指令操作。

2024年2月，泰州市某企业财务人员遭遇了一起精心策划的诈骗。诈骗分子创建了一个包含假冒企业员工和业务单位领导的QQ群，以项目需要立即付款为由，诱使财务人员向指定账户转账498.5万元。虽然最终通过银行止付追回了405万元，但企业仍损失了93.5万元。

面对如此狡猾的诈骗手段，企业应该如何防范呢？

1. 技术防范：加强网络安全

• 安装主流杀毒软件，定期进行全盘扫描
• 不随意点击陌生链接或下载可疑文件
• 下班后及时关闭电脑，防止远程操控
• 定期排查聊天软件好友身份，删除可疑账号

2. 制度防范：完善财务流程

• 建立严格的财务审批制度，避免单人决策
• 转账前必须通过电话或面对面方式核实
• 定期对财务人员进行防诈骗培训
• 企业领导要带头遵守财务制度，不搞特殊化

电信诈骗不仅是一个技术问题，更是一个管理问题。企业需要从以下几个方面提高安全意识：

• 员工个人要提高警惕，不轻信来历不明的信息
• 企业要建立完善的信息安全管理制度
• 加强与银行等金融机构的合作，建立快速响应机制
• 政府部门要加强跨部门协作，严厉打击电信诈骗犯罪

电信诈骗手段层出不穷，但只要我们保持警惕，加强防范，就能有效避免财产损失。企业要时刻保持警醒，不断完善安全防护体系，让诈骗分子无机可乘。