315基金行业教你识破理财骗局
315基金行业教你识破理财骗局
400亿私募基金诈骗案震惊全国，基金行业诈骗套路深度揭秘
2012年7月起，以徐勤为实际控制人的“中晋系”公司先后在上海等地投资注册50余家子公司，控制100余家有限合伙企业。公司推出合伙制私募股权基金，5万元起投，期限最长1年，年化收益率最高达40%，资金投向为中晋系实体企业，并通过业务员发小广告、发微信朋友圈、电话推销、口口相传等方式，向社会不特定公众公开募集资金。后经核实，其所谓的投资项目，多半是虚构的，相关业绩都是通过关联交易、虚增收入和利润完成的。
“中晋系”先后非法吸收公众存款400余亿元，除了偿付投资本息、包装公司、虚增业务收入、支付员工高额薪酬外，更多的被徐勤个人挥霍。最终，包括徐勤在内的数十名高管和业务经理，以涉嫌集资诈骗和非法吸收公众存款罪被检察机关批准逮捕。截至案发，实际未兑付本金48亿余元，涉及1.2万余人。
这起震惊全国的私募基金诈骗案，揭示了投资理财诈骗的巨大危害。近年来，随着互联网金融的快速发展，投资理财诈骗案件频发，不仅给投资者带来巨大的经济损失，也严重扰乱了金融市场秩序。让我们通过几个真实案例，深入剖析投资理财诈骗的套路和手法。
真实案例揭示：投资理财诈骗的四步走套路
2024年6月，福建警方破获多起投资理财诈骗案件，涉案金额达数十万元。这些案件揭示了诈骗分子的典型手法：
引流布局：诈骗分子通过网络社交工具、短信、网页等多种渠道发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息，或者通过在公众号、微博、抖音、快手、知乎等网络平台上投放广告，宣称有内部消息和投资门路从而网罗目标，寻找受害人群体并建立联系。
洗脑诱导：在建立联系后，通过聊天交流投资经验、拉人进入“投资理财”群聊、听取“投资专家”“理财导师”直播授课等多种方式，以能够获取内幕消息、获得丰厚回报等谎言取得你的初步信任。
小额返利：在骗取信任后，逐步诱导你登录其提供的虚假网站、扫描二维码下载其分享的手机APP，指导进行投资理财操作，引导你初步小额投资试水，获得低额返利，继而取得进一步信任，为诱导你继续加大投资做好铺垫。
收割资金：在继续鼓吹“稳赚不赔”、“高额回报”，诱导你加大资金投入。当在虚假投资理财账户显示有大额盈利，你想要提现时，对方就会以“登录异常”“服务器异常”“银行账户冻结”等理由，要求缴纳“解冻费”“保证金”才能完成提现，若不如数缴纳，投资理财账户内的钱就会全部损失。通过这样的方式持续对你实施诈骗，当你察觉被骗后就会发现已经被对方拉黑，投资理财网站、APP也已无法登录。
监管部门预警：远离高息诱惑，选择正规渠道
国家金融监督管理总局多次发布预警信息，提醒广大投资者警惕投资理财诈骗。监管机构强调，任何承诺“内幕消息”“高额回报”“稳赚不赔”的炒股、炒期货、炒黄金等网络投资理财都是诈骗。
投资者在选择投资渠道时，应通过官方渠道核实平台合法性，避免轻信非公开渠道的所谓“内幕信息”。同时，要牢记“投资有风险”，远离承诺保本且高收益的产品，选择正规金融机构进行投资。
实用建议：如何防范投资理财诈骗
查验证照：通过官方渠道核实平台合法性，确保投资渠道的正规性。
谨慎对待内部消息：避免轻信非公开渠道的所谓“内幕信息”，理性对待市场信息。
学习金融知识：掌握基本的投资原理和常见诈骗模式，提高风险识别能力。
分散投资风险：不要将所有资金集中于单一项目，合理分散投资。
警惕保本高息：牢记“投资有风险”，远离承诺保本且高收益的产品。
选择正规渠道：通过银行或知名金融机构进行投资，避免使用来源不明的APP或平台。
面对投资机会时务必保持冷静，切勿因贪图高回报而忽视潜在风险。如有疑问，可咨询专业人士或向监管部门核实。只有提高警惕，才能有效保护自身财产安全。