警惕新型金融诈骗：上门取现+虚拟货币

警惕新型金融诈骗：上门取现+虚拟货币

引用

央视网体育频道

等

12

来源

1.

https://news.cctv.com/2025/01/03/ARTIme9rhHd9hrHtwLMGMHmG250103.shtml

2.

http://m.hexun.com/bank/2025-02-09/217207589.html

3.

http://society.people.com.cn/n1/2025/0103/c1008-40394986.html

4.

http://epaper.tianjinwe.com/tjrb/html/2024-11/12/content_143086_1499406.htm

5.

https://www.ud.hk/sc/insight/article/blockchain-101-common-cryptocurrency-scams-identification-guide

6.

https://www.gov.cn/lianbo/bumen/202407/content_6964352.htm

7.

http://www.yuexiu.gov.cn/tzyx/xyyx/xygg/xyfxts/content/post_10016357.html

8.

http://epaper.tianjinwe.com/mrxb/h5/html5/2024-09/20/content_145444_1309081.htm

9.

https://xrex.io/zh/learning-about-cryptocurrency-scams-and-how-to-protect-yourself-zh/

10.

https://www.binance.com/zh-CN/square/post/6302126200841

11.

https://stripe.com/zh-hk/resources/more/six-types-of-payment-fraud

12.

https://special.cpd.com.cn/wzzb/20250103/

近日，一种名为"上门取现+虚拟货币"的新型金融诈骗手法在全国多地频发，已有多人上当受骗。这种诈骗手法结合了传统电信诈骗和虚拟货币交易的特点，具有极强的隐蔽性和迷惑性，值得我们高度警惕。

刘女士怎么也没想到，一次看似普通的网络邂逅，竟然让她损失了近50万元。

事情还要从一条陌生短信说起。刘女士收到一条自称是"现役军人"的男子发来的交友信息。在对方的甜言蜜语下，刘女士逐渐放松了警惕。随后，该男子声称自己马上要转业到某医药集团，并向刘女士推荐了一个"稳赚不赔"的投资平台。

在"军人"的指导下，刘女士开始在这个平台上进行投资操作。起初，她确实获得了一些小额收益，这让她对这个平台深信不疑。然而，当"军人"提出需要使用"U币"（泰达币）进行更大额度的投资时，刘女士发现自己已经深陷骗局。

在"军人"的安排下，刘女士多次与所谓的"U商"见面，上门兑换虚拟货币。短短几天内，她就兑换了近50万元的"U币"。然而，当她再次登录投资平台时，却发现账户无法提现，所谓的"军人"也消失得无影无踪。

这种"上门取现+虚拟货币"的诈骗手法，通常包含以下几个关键步骤：

1. 建立信任：诈骗分子往往通过婚恋交友、投资理财等名义接近受害者，通过一段时间的交流建立信任关系。

2. 诱导投资：在取得受害者信任后，诈骗分子会推荐所谓的"高回报投资平台"，并承诺高额回报。初期可能会让受害者获得小额收益，以进一步骗取信任。

3. 引入虚拟货币：当受害者投入一定资金后，诈骗分子会以"提高投资上限"、"特殊交易渠道"等理由，诱导受害者使用虚拟货币进行交易。

4. 上门取现：这是这种诈骗手法最具迷惑性的一步。诈骗分子会安排所谓的"U商"上门服务，让受害者将现金兑换成虚拟货币。这一过程看似正规，实则完全在诈骗分子的掌控之中。

5. 资金转移：一旦受害者将资金转化为虚拟货币，诈骗分子就会立即转移资金，受害者往往在短时间内无法察觉。

面对这种新型诈骗手法，我们该如何防范呢？专家建议从以下几个方面提高警惕：

1. 保护个人信息：不要轻易向陌生人透露个人身份信息、银行账户、手机号码等敏感信息。

2. 理性对待投资：不要轻信"高回报、低风险"的投资承诺，任何投资都存在风险，需要谨慎对待。

3. 拒绝上门交易：对于涉及资金的上门服务要保持高度警惕，尽量选择正规金融机构进行交易。

4. 下载反诈软件：安装国家反诈中心APP，及时接收诈骗预警信息。

5. 及时报警：一旦发现被骗，立即停止相关操作，并向公安机关报案。

面对日益猖獗的金融诈骗犯罪，国家相关部门已经采取行动。2024年4月至11月，公安部会同国家金融监督管理总局在全国部署开展了为期7个月的保险诈骗犯罪专项打击工作。期间，公安机关先后发起全国集群战役40余次，依法立案查处保险诈骗犯罪案件1400余起，打掉职业化犯罪团伙300余个，涉案金额累计15亿余元。

尽管打击力度不断加大，但金融诈骗手段也在不断翻新。这就要求我们每个人都提高警惕，增强防范意识，共同维护金融安全。

"上门取现+虚拟货币"的诈骗手法虽然新颖，但其本质仍然是利用人性的弱点进行欺诈。只要我们保持清醒的头脑，提高防范意识，就能有效避免成为诈骗分子的目标。记住，天上不会掉馅饼，任何看似"完美"的投资机会都可能暗藏风险。让我们携手共筑金融安全防线，守护好自己的"钱袋子"。