个税申报倒计时：用好这招轻松搞定！

个税申报倒计时：用好这招轻松搞定！

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国家税务总局

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来源

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https://www.gov.cn/zhengce/202412/content_6995215.htm

个税申报进入倒计时啦！你还在为复杂的操作步骤发愁吗？别担心，只需掌握几个小技巧，就能在“个人所得税APP”上快速完成申报。从下载注册到填写专项扣除信息，再到计算退税或补税金额，每一步都有详细指南。特别是年终奖的计税方式选择，能帮你省下不少钱哦！赶紧收藏这篇文章，让个税申报变得简单又高效吧！

根据国家税务总局发布的通知，2025年度个税申报截止时间为3月31日。如果你需要办理年度汇算，一定要在这个日期之前完成申报哦！否则可能会产生滞纳金，还会影响你的个人信用记录。

下载与注册

首先，你需要在手机应用商店搜索“个人所得税”，下载安装官方APP。打开后，进行注册登录。如果你之前已经注册过，直接登录即可。

核对个人信息

登录后，完善个人信息，尤其是银行卡信息，因为退税款会直接打到这张卡里。确保所有信息准确无误。

选择申报年度

在APP首页，点击【综合所得年度汇算】，选择需要办理退税的对应年度。2025年个税退税时间预计3月1号开始，6月30日截止。

选择填报方式

有两种填报方式：【需要申报表预填服务】和【自行填写】。推荐选择预填服务，因为税务机关已经按照一定规则预填了部分申报数据，可以省心省力。

开始申报

选择预填服务后，点击【开始申报】。此时，系统会提示【标准申报须知（使用已申报数据）】，仔细阅读后点击“我已阅读并知晓”，便可正式开始年度汇算申报。

确认信息

进入申报界面，先核对个人基础信息，确保准确无误。再重点核对收入和扣除项目。比如工资薪金、劳务报酬、稿酬、特许权使用费等收入，以及专项附加扣除（像子女教育、继续教育、大病医疗、住房贷款利息、住房租金、赡养老人等）。有任何错误或遗漏，及时修改补充。

计算退税金额

确认好各项信息后，点击页面下方的【下一步】，系统会自动计算出你本年度综合所得应退税金额。如果计算结果显示你需要补税，也别慌，按要求操作就行。看到有退税金额的那一刻，是不是超惊喜？

申请退税

确认计算结果后，点击【下一步】，再点击【提交申报】，随后点击【申请退税】，纳税人需选择退税银行卡。如果你前期已在系统添加过银行卡，直接选择即可；若没有，点击【添加银行卡信息】，按提示填写相关信息后点击【确定】。

到这，整个退税申请流程就完成啦！接下来，就只需耐心等待税务部门审核，审核通过后，退税款会打入你绑定的银行卡。

专项附加扣除是影响你最终退税或补税金额的重要因素。根据最新政策，以下7项专项附加扣除标准需要特别注意：

1. 子女教育：自2023年1月1日起，扣除标准从每个子女每月1000元提高到了每个子女每月2000元。可以由父母选择其中一方按扣除标准的100%扣除，也可以选择由双方分别按扣除标准的50%扣除。

2. 继续教育：在中国境内接受学历（学位）继续教育的支出，每月可扣除400元，最长扣除期限为48个月。取得相关证书的当年，可一次性扣除3600元。

3. 大病医疗：一个纳税年度内，与基本医保相关的医药费用支出，扣除医保报销后个人负担累计超过15000元的部分，在80000元限额内据实扣除。

4. 住房贷款利息：首套住房贷款利息支出，每月可扣除1000元，最长扣除期限为240个月。

5. 住房租金：根据所在城市不同，每月可扣除金额为800-1500元不等。

6. 赡养老人：独生子女每月可扣除3000元，非独生子女则需与兄弟姐妹分摊每月3000元的扣除额度。

7. 3岁以下婴幼儿照护：每个婴幼儿每月可扣除2000元。

年终奖的计税方式有两种选择：单独计税和并入综合所得计税。

单独计税：将全年一次性奖金收入除以12个月得到的数额，按照月度税率表确定适用税率和速算扣除数，单独计算纳税。计算公式为：应纳税额＝全年一次性奖金收入×适用税率－速算扣除数。

并入综合所得计税：将年终奖并入当年综合所得，按照综合所得的税率表计算纳税。

具体选择哪种方式更划算，可以登录手机个税APP，分别选择按合并计税或单独计税方法，个税APP会自动算出结果，比较一下，哪种划算选择哪种就可以了。

1. 申报时发现专项附加扣除信息有误怎么办？

如果发现专项附加扣除信息有误，可以在个税APP中及时更正。进入【专项附加扣除信息查询】，选择对应的项目，点击【修改】即可。记得在修改后重新提交申报。

2. 为什么我申报后显示需要补税？

如果你在年度中有换工作的情况，由于个税采用累计预扣法，新单位无法获取你在原单位的收入信息，可能导致个税计算偏低。税局会根据全年收入情况重新计算，因此可能需要补税。

3. 申报时提示信息异常怎么办？

如果在申报过程中遇到系统提示信息异常，可以尝试以下方法：

• 检查所有填报信息是否准确无误
• 重启APP或重新登录
• 联系当地税务局咨询
• 等待系统更新修复

个税申报虽然看起来复杂，但只要掌握了正确的方法，其实并不难。希望这篇攻略能帮助大家顺利完成2025年度的个税申报，祝大家都能够顺利退税，拿到属于自己的“红包”！