当心！代充话费暗藏洗钱陷阱
当心！代充话费暗藏洗钱陷阱
“只需90元就能充值100元话费，72小时内到账！”看到这样的广告，你是否会心动？近期，多地警方通报多起因低价代充话费导致手机卡被封停的案件，受害者不仅没有享受到优惠，反而卷入洗钱案件，给自己带来诸多麻烦。
低价诱惑背后的洗钱陷阱
2024年4月底，南宁的罗女士通过二手交易平台进行话费充值，对方表示话费慢充，24小时到账，充值100元可以减5元。当天罗女士转账475元给商家充值500元，次日话费如数到账。
几天后，她的手机号码因涉嫌诈骗被封停，需要到营业厅进行二次实名认证。因当时在外地培训，罗女士不得不请假回南宁。“去了营业厅核验还无法复机，要到公安机关接受调查，因为手机号是被外省警方封停的，还得对方发函过来给本地警方，总而言之很麻烦，费时半个多月才解封。”说起这次经历，罗女士直言“身心俱疲”，再也不敢轻信低价话费慢充，真是给自己惹了大麻烦。
罗女士的经历并非个例。在社交平台上，不少网友发帖讲述了自己在网上慢充话费导致的一连串闹心事，“充个话费，竟成了洗钱‘帮凶’”“被骗停机了怎么办”“涉诈停机短信解除历时69天 ”……网友们被停机前，均为了优惠通过二手交易平台或是陌生人进行低价话费慢充，真可谓是“省小钱吃大亏”。
骗子的套路：环环相扣的洗钱链条
那么，看似简单的充值交易，是如何演变成洗钱工具的呢？
诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”“油卡充值”“电费充值”等各类优惠充值服务，来吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。
“洗钱”团伙在收到客户A充值话费的费用后，便将需要充值话费的手机号码及充值金额告知上线。由上线使用被诈骗被害人B账户内的资金，向这些手机号码充值话费，利用正当充值话费交易的“外衣”，达到掩饰、嫁接、转移违法犯罪资金的目的，致使电信网络诈骗被害人损失款难以追回。诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。
真实案例：从贪小便宜到卷入诈骗
2024年9月，上海的李女士在某二手购物平台看到优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”。李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。
三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。虽然得到了提示，但李女士仍然没有意识到对方可能存在问题。
此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。
李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？”事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。
如何避免成为洗钱工具？
- 选择正规渠道充值缴费
- 中国移动、联通、电信的App及官方公众号
- 微信、支付宝等正规合法的充值渠道
- 银行卡或云闪付充值（注意到账时间）
- 保护个人隐私和两卡信息
- 不要随意透露身份证、银行卡和手机卡信息
- 谨惕填写个人信息的“钓鱼网站”
- 警惕低价陷阱，提高法律意识
- 不要轻信所谓慢充折扣信息
- 对网络信息要时刻保持警惕
- 官方不存在这种充值优惠活动
- 遇到问题及时处理
- 如果发现话费异常，立即联系运营商客服
- 保留相关证据，必要时向警方报案
在当今数字化时代，手机话费已成为我们生活的重要组成部分。然而，一些不法分子却利用人们贪图小便宜的心理，设置代充话费骗局。这些诈骗手段不仅让受害者遭受经济损失，还可能导致个人信息泄露，甚至卷入洗钱案件。因此，我们一定要保持警惕，选择正规渠道充值，不轻信低价诱惑，保护好自己的“钱袋子”。