揭秘P2P投资新陷阱：清退回款诈骗频发，投资者该如何防范？
揭秘P2P投资新陷阱：清退回款诈骗频发，投资者该如何防范？
P2P投资陷阱再现新花样：清退回款诈骗频发
近年来，P2P网络借贷平台频频爆雷，给众多投资者带来巨大损失。然而，更令人担忧的是，一些不法分子竟然利用投资者急于挽回损失的心理，设计出新的诈骗手法。近期，以"清退回款"为名的P2P投资诈骗案件频发，投资者需高度警惕。
最新诈骗手法：利用投资者急于回款心理
2022年2月，南通市公安局接到多起以P2P投资回款为由的诈骗报案。诈骗分子利用投资者急于回款的心理，设计了精心的诈骗套路：
- 第一步：冒充P2P平台工作人员，通过短信、邮件等方式联系投资者，声称可以办理清退回款手续。
- 第二步：诱导投资者加入QQ群或微信群，展示伪造的"法律文书"和"成功案例"，获取投资者信任。
- 第三步：以需要缴纳"债权转让手续费"、"资金对冲"等名义，要求投资者转账汇款。
受害者徐某就是在这种套路下被骗16万元。他收到自称P2P公司的短信，称可以返还清退尾款。在对方引导下，他加了客服微信，并按照指示转账，结果发现无法联系对方后才意识到被骗。
监管部门重拳出击：完善刑事规制体系
面对P2P平台非法集资犯罪的高发态势，监管部门正在采取有力措施。国家金融监督管理总局建议调整现行单一的宽缓政策，确立"轻轻重重"的刑事政策：
- 对一般性违规行为和情节较轻的业务人员，严格控制刑法干预边界，依法从宽处理。
- 对集资诈骗犯罪分子及犯罪情节严重的管理人员，依法从严打击，加大财产刑适用力度。
同时，监管部门还建议完善刑法规范体系，将金融诈骗罪整体移入"破坏金融管理秩序罪"一节，并增设资格刑，禁止相关犯罪分子在一定期限内从事相关职业。
如何防范P2P投资诈骗？
国家金融监督管理总局发布风险提示，提醒广大消费者警惕虚假网络投资理财类诈骗：
认清"保本高息"是虚假宣传：根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，金融机构不得承诺"保本保收益"。任何"保本高息"、"专家保证"的宣传都是诈骗套路。
选择正规金融机构：进行投资理财时，应首选经金融监管部门批准设立并颁发许可证的金融机构，不轻信网络论坛、微信群等传播的"小道消息"。
保护个人信息安全：不随意点击不明链接或扫描二维码，不轻易授权非官方APP使用协议，拒绝与陌生人共享实时位置或分享含有身份信息的照片。
通过官方渠道维权：如遇金融纠纷，应优先选择金融机构官方投诉渠道，或向当地金融纠纷调解组织申请调解，切勿轻信陌生人发送的所谓"官方投诉链接"。
发现诈骗及时报案：一旦遭遇诈骗或发现可疑线索，应及时向公安机关报案，并注意留存相关证据。
结语
P2P投资陷阱不断翻新，投资者需时刻保持警惕。在追求高收益的同时，更要注重风险防范，选择正规投资渠道，理性对待投资回报，切勿轻信"一夜暴富"的虚假宣传。只有树立正确的投资理念，才能在复杂的投资环境中保护好自己的"钱袋子"。