黄金交易中的洗钱套路大揭秘！

黄金交易中的洗钱套路大揭秘！

引用

中国广播网

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来源

1.

https://news.cnr.cn/rebang/20240427/t20240427_526683716.shtml

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https://www.sohu.com/a/824171708_121950516

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https://finance.sina.com.cn/money/nmetal/hjfx/2024-11-15/doc-incwcefu0392050.shtml

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http://www.agilecentury.com/show_1_50_485.html

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https://www.gov.cn/gongbao/content/2017/content_5213199.htm

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https://www.elegislation.gov.hk/hk/cap615!zh-Hant-HK

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https://www.sge.com.cn/guize/fxqzs/5147056

2024年4月，温州鹿城警方破获一起重大洗钱案件，犯罪团伙通过购买黄金的方式“洗白”上游涉诈资金，涉案金额高达115万元。这一案件再次敲响了警钟：黄金交易正成为不法分子洗钱的重要渠道。

黄金因其高价值、匿名性和流通性强的特点，成为犯罪分子洗钱的首选工具之一。根据中国黄金协会数据显示，2023年一季度全国黄金消费量达291.58吨，同比增长12.03%，其中金条及金币消费量增长20.47%。在黄金消费量大幅增长的同时，不法分子也趁机利用黄金交易进行洗钱活动。

犯罪分子通常会通过以下步骤进行黄金洗钱：

1. 招募“跑腿”：通过网络发布兼职信息，招募人员帮忙购买黄金，承诺高额报酬。这些“跑腿”往往不知道自己在参与洗钱活动。

2. 发布购买指令：犯罪分子远程操控“跑腿”，指定使用特定银行卡在指定金店购买黄金，并要求将黄金存放在商场卫生间、消防通道等监控盲区。

3. 黑市交易变现：安排专人收取黄金后，迅速送往黑市进行交易变现，最终将非法资金转化为“合法”收入。

在实际操作中，以下特征可能暗藏洗钱风险：

• 行为异常：购买者佩戴口罩、墨镜等遮挡面部，不关注价格款式，只询问克数重量。
• 交易异常：短期内使用多张银行卡进行大额交易，资金呈现急进急出的特点。
• 沟通异常：购买过程中频繁使用手机与他人交流，行为鬼祟。

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

• 提供资金账户的；
• 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
• 通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
• 协助将资金汇往境外的；
• 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

面对黄金交易洗钱风险，公众可以采取以下措施：

1. 提高警惕：关注新闻报道，了解洗钱新手段，如投资诈骗、兼职刷单、冒充公检法等。

2. 保护个人信息：妥善保管身份证、银行卡等重要证件，不随意出借账户。

3. 选择正规渠道：购买或出售黄金时，选择信誉良好的金融机构或金店。

4. 配合金融机构：如实提供身份信息，配合交易监测工作。

5. 勇于举报：发现可疑行为及时向公安机关报告。

黄金交易洗钱不仅威胁个人财产安全，更严重扰乱金融秩序。只有全社会共同提高警惕，才能有效防范和打击这一违法犯罪行为。让我们携手行动，共同维护金融安全！