指数基金规模首超主动权益基金，ETF成理财新宠

指数基金规模首超主动权益基金，ETF成理财新宠

引用

东方财富网

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来源

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2024年，中国公募基金行业迎来一个重要里程碑：被动指数型基金市值首次超过主动权益类基金。截至2024年四季度末，被动指数型基金市值达到3.96万亿元，而同期主动权益类基金总市值为3.44万亿元。这一突破性进展标志着以ETF为代表的指数化投资在中国进入快速发展阶段。

指数基金和ETF（交易型开放式指数基金）作为被动投资工具，具有分散风险、透明度高、费率低等优势，适合不同类型的投资者。ETF更是在此基础上具备了交易便捷、流动性好等特点，成为投资者捕捉市场机会的重要工具。

宽基指数ETF因其覆盖范围广、代表性强，被视为权益投资组合的“压舱石”。当前，中证A500的股权风险溢价比例处于历史高位，相对于债券的配置价值凸显。此外，Smart Beta指数通过在特定风格因子上的敞口，为投资者提供获取超额收益的机会。

主题性ETF则为投资者提供了捕捉市场热点、获取贝塔收益的有效工具。例如，在人形机器人概念走热期间，相关主题ETF展现出较强的交易价值。但需要注意的是，主题性ETF更适合具备市场判断能力的投资者，普通投资者在使用时需谨慎。

面对指数化投资的蓬勃发展，上市券商纷纷加大在指数基金和ETF领域的布局。一方面，通过降低交易费率吸引投资者；另一方面，依托强大的研究能力和产品创新能力，开发出更多元化的指数产品，满足投资者的多样化需求。

对于投资者而言，选择合适的指数基金或ETF需要考虑多个因素：

1. 投资目标：明确投资目的是短期交易还是长期配置，选择相应的宽基指数或主题指数产品。

2. 风险承受能力：宽基指数ETF通常波动较小，适合稳健型投资者；而主题性ETF波动较大，更适合风险偏好较高的投资者。

3. 费率比较：选择费率较低的券商和产品，以降低投资成本。例如，部分券商如老虎证券在特定时期提供0%佣金优惠，而银行的交易佣金一般较高，最低50港元起。

4. 平台服务：考虑券商的交易平台是否稳定便捷，以及是否提供其他增值服务。

虽然指数基金和ETF具有诸多优势，但投资仍需谨慎。市场波动、政策变化等因素都可能影响投资收益。投资者在做出投资决策前，应充分了解产品特点，理性评估自身风险承受能力，必要时可咨询专业投资顾问。

指数化投资作为现代金融的重要创新，正在改变着人们的理财方式。对于普通投资者而言，通过指数基金和ETF参与市场，既能够分享经济增长的红利，又能够有效控制风险，不失为一种明智的选择。但投资有风险，入市需谨慎。