旅客携带180万美元入境被海关查获，为什么不正常汇款？钱会被没收吗？
旅客携带180万美元入境被海关查获，为什么不正常汇款？钱会被没收吗？
近日，广州海关在广州白云机场口岸旅检渠道查获一名旅客违规携带超量货币进境，现场查获180余万美元，折合人民币超1260万元。
携带巨额现金的法律规定
中国相关法律规定，携带超过等值于1万美元的现金入境时，必须向海关进行申报。如果未申报或申报不实，海关有权对所携带的现金进行扣留和没收。
2018年3月，广东省广州市海关查获了一名外国旅客未申报的150,000美元现金。该旅客未能提供资金来源的证明，最终这笔现金被没收，并处以罚款（来源：《南方日报》）。此案例再次强调了在中国携带现金的法律风险。
不选择正常汇款的几种原因
为什么这位旅客选择不通过银行汇款或其他正规渠道呢？原因可能有以下几点：
- 速度与紧急性：在一些情况下，旅客可能需要立即使用现金，而通过银行转账可能需要几天时间。脑袋一热，就把现金带身上了。
- 隐私：还有些人希望保密，原因可能有很多，比如担心资金流动会被追踪，所以选择携带现金以避免留下痕迹。
- 成本问题：银行汇款通常会收取一定的手续费，而携带现金则避免了这笔费用。
- 规避监管：一些人试图规避金融监管，尤其是在对资金流动有严格限制的情况下。比如，在某些国家，资金的转移受到严格监管，旅客可能因此选择携带现金。
海关查获的后果
海关查获巨额现金后，会进行详细调查。旅客需要提供资金来源的证明，解释为何选择携带现金而非通过正规渠道。如果无法提供合理解释，资金可能被认为是非法所得，甚至可能面临法律后果。
在2020年8月，上海海关查获一名旅客携带未申报的300,000美元。该旅客声称资金用于投资，但未能提供合法的投资合同和银行文件，最终海关决定没收这笔现金（来源：《中国经济网》）。
根据相关法律，海关通常会采取以下措施：
- 扣留现金：在调查期间，现金可能会被扣留，直至调查结束。
- 没收现金：如果海关认定资金来源不明，或与洗钱等犯罪活动相关，现金将可能被没收。
- 罚款或起诉：在一些情况下，旅客可能还面临罚款或法律诉讼。
如何合法携带现金？
为了避免类似问题，旅客在携带大额现金时应注意以下几点：
- 提前申报：确保了解中国的现金携带规定，并在入境时主动申报携带的现金金额。
- 准备证明材料：携带资金来源的证明，例如银行对账单、工作合同或交易合同等，确保在需要时能出示。
- 选择正规渠道：尽可能通过正规银行渠道进行汇款，减少不必要的麻烦。
相关法律规定
根据我国《携带外币现钞出入境管理暂行办法》第三条规定：
入境人员携带外币现钞入境，超过等值5000美元的应当向海关书面申报，当天多次往返及短期内多次往返者除外。
如果不申报的，那么根据我国《外汇管理条例》第四十二条规定，可以处违法金额20%以下的罚款。这一点也在《海关行政处罚实施条例》第十九条得到了明确。如果这名旅客是收了一定的好处费帮人携带的，那除了罚款以外，还要没收违法所得。
海关如果怀疑这名旅客涉嫌走私货币的，可以让缉私处介入进行调查。如果认定为走私行为，那就要按照性质的严重性追究刑事责任了。
这里提一点，现在我国是不允许银行等金融机构提供虚拟货币交易服务的，很多人在境外平台炒币，赚到的钱只能放在境外账户，无法合法入境，因此就选择在国外取现，再偷偷带回国的目的。而很多虚拟货币来源就是非法的，比如涉及到了贪污腐败或者洗钱活动，这样提现就是犯罪活动中的一个环节，所以海关才制定了各种措施来核查。
一旦核实该名旅客这些现金来源不明或者涉及洗钱的，那根据《刑法》第一百九十一条规定，就要没收违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
外币汇款入境需高额手续费，且要接受银行监管
收国际转账手续费是一定的，国外银行进行国际汇款，这么大一笔金额，手续费金额不菲。比如美国银行（Bank of America）的一般客户进行国际汇款，每笔汇款额度在5000美金以内，手续费是一笔45美金。
按照这个收费标准来计算，180万美金，国际汇款的手续费就要1.6万美金（约合人民币11.4万），有不少人就会嫌贵了。
有钱人，10多万的手续费付就付了，也许也不心疼。但关键是很多银行对境外汇入的资金有监管。海外资金进入国内需要经过一定的监管，主要是出于国家外汇管理的需要，以确保海外资金的合法性和资金流动的透明性。为防范洗钱和打击恐怖融资等非法活动，国际社会普遍实施了跨境反洗钱及反恐纯融资的监控机制。各国间进行信息共享，相互调查可疑交易，并对高风险国家或地区进行更严格的监控，在具备可疑特征、涉及高风险地区或金额较大的境外汇款可能会受到更为细致的审查和监控。
银行作为外汇交易的重要参与者，在国家外汇管理政策的指导下，加强了内部合规和监控机制，银行会根据反洗钱和反恐怖融资等相关法律法规的要求，对境外汇款进行风险评估和监测，如果交易涉及到高风险国家或金额较大，银行可能会进行额外的尽职调查，确保交易的合规性。
根据我国《个人外汇管理办法》相关规定，国家外汇管理局及其分支机构对个人在境内及跨境外汇业务进行监督和管理。银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存5年备查。此外，办法还规定个人跨境收支，应当按照国际收支统计申报的有关规定办理国际收支统计申报手续。
所以实操中，很多银行监管是很严格的，也会主动上报。比如：中国银行接收境外汇入汇款，对单笔金额在等值5000美元以下（含5000美元）的对私涉外收付款，实行免申报。对于汇款金额超过国际收支申报限额（5000美元）的汇入汇款，按照当地外汇管理局相关申报统计规定办理手续。
该旅客行为性质分析
该旅客没有向海关申报，属于私自携带，但不属于走私行为，走私行为和私自携带性质不同，处理不同，走私行为是指：“经过设立海关的地点，以藏匿、伪装、瞒报、伪报或者其他方式逃避海关监管，运输、携带、邮寄国家禁止或者限制进出境的货物、物品或者依法应当缴纳税款的货物、物品进出境的”，从媒体报道的内容来看，该旅客虽然携带大量美元现钞，但并没有藏匿瞒报伪报等逃避海关监管行为，只是放在一个普通的行李箱内，因此不属于走私行为。
如果是走私行为，将可能会被没收走私货物及违法所得，可以并处100万元以下罚款。
该旅客大概率是属于“个人运输、携带、邮寄超过规定数量但仍属自用的国家限制进出境物品进出境，未向海关申报但没有以藏匿、伪装等方式逃避海关监管的”
这种行为海关会予以警告，并处物品价值20%以下罚款，有违法所得的，没收违法所得。
为什么要严格禁止携带大量外汇进出口，就在于防止洗钱、防止走私、逃汇等违规违法行为，同时也是尽可能的保持汇率稳定，在人民币升值周期，热钱就会滚滚而来，进一步强化人民币升值预期，热钱来源渠道很多，如果允许携带大量现金，就能以蚂蚁搬家 的方式，带来大量的外汇。
至于该旅客缘何没有通过银行汇兑，很难知晓背后原因，或许存在某种难处吧，需要官方的进一步披露。