德意志银行强化反洗钱举措，应对金融犯罪挑战

德意志银行强化反洗钱举措，应对金融犯罪挑战

德意志银行近期因合规问题面临挑战，首席执行官克里斯蒂安·西因的转型计划受到威胁。为应对这一挑战，德意志银行决定重整其金融犯罪侦查与预防部门，通过业务重组和高层调整来提升打击金融犯罪的效率。

业务重组与高层调整

德银首席行政官斯蒂芬·西蒙在发给员工的备忘录中透露，将把业务重组为六大部门，旨在全面提升银行在打击金融犯罪方面的效率。这一人事变动中，玛丽·柯万（前瑞士信贷高管）与杨-格里特·伊肯（原德国商业银行高管）将加盟该行团队。

西蒙强调，新架构旨在确保在各个领域尤其是金融犯罪防治方面实现更高效率，并要全面理解和集中管理全球监管机构的整改要求。

面临的挑战与监管压力

目前，德意志银行正面临一系列新问题，可能影响到其四年盈利改善计划的上半年成果。德国联邦金融监管局在四月扩大了对该行反洗钱监管的权限，而美联储亦因其持续存在的违规行为发出警告。此外，德银还因涉嫌在西班牙不当销售衍生产品以及首席风险官斯图尔特·刘易斯在股息套利交易中的角色而接受内部调查。

在今年五月的年度股东大会上，西因坦承已明显加强了内部控制，但仍存在不足，尚未完全满足监管机构及自身期望。

战略深化与人员布局

自三月以来，西因着手对公司高层进行改组，宣布首席运营官弗兰克·库恩克和风险主管刘易斯离任。在改革过程中，西因委派法布里齐奥·坎佩利负责投资银行和企业银行业务，并将合规与反金融犯罪重任赋予西蒙。西蒙随后提升乔·萨拉马为反金融犯罪部门负责人。

坎培利还聘请帕特里夏·沙利文担任其所辖两个部门的金融犯罪业务监管主管，旨在防止重蹈覆辙，捍卫银行声誉。

西因指出，西蒙和萨拉马未来几周将深入研究并细化银行新的反金融犯罪策略。