贷款诈骗罪的立案标准八种

贷款诈骗罪的立案标准八种

贷款诈骗罪是一种严重的金融诈骗犯罪，其立案标准主要有以下八种情形：

1. 编造引进资金、项目等虚假理由骗取银行或者其他金融机构贷款，数额在二万元以上的。这种情形通常是诈骗者虚构实际不存在的项目或资金需求来获取贷款。
2. 使用虚假的经济合同诈骗银行或者其他金融机构贷款，数额在二万元以上的。虚假合同是骗取贷款的重要手段之一。
3. 使用虚假的证明文件诈骗银行或其他金融机构贷款，数额在二万元以上的。例如伪造的财务报表、资质证明等。
4. 使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保，骗取银行或其他金融机构贷款，数额在二万元以上的。
5. 以其他方法诈骗贷款，数额在二万元以上的。这是一个兜底条款，用于涵盖其他未明确列举的诈骗手段。
6. 个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的，属于“数额巨大”；数额在20万元以上的，属于“数额特别巨大”。
7. 单位进行贷款诈骗数额在10万元以上的，属于“数额较大”；数额在30万元以上的，属于“数额巨大”；数额在100万元以上的，属于“数额特别巨大”。
8. 诈骗贷款后挥霍贷款，致使贷款到期无法偿还的。这种行为严重损害了金融机构的利益。

诈骗退赃退赔要上交国库吗

诈骗案件中的退赃退赔一般不会上交国库，而是返还给被害人。具体分析如下：

最新贷款诈骗立案标准

贷款诈骗立案标准依据相关法律及司法解释有明确规定。

一是数额标准。以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在二万元以上的，应予以立案追诉。这是重要的量化指标，达到该数额即可能构成贷款诈骗罪。

二是行为表现。具体包括编造引进资金、项目等虚假理由；使用虚假的经济合同；使用虚假的证明文件；使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保；以其他方法诈骗贷款等情形。且行为人主观上需具有非法占有贷款的目的，比如贷款后肆意挥霍、携款潜逃等。

司法实践中，认定贷款诈骗不仅看数额，还会综合考虑行为人的主观故意、行为手段、资金去向等多方面因素。若涉嫌贷款诈骗，相关金融机构会向公安机关报案，公安机关经审查认为符合立案标准的，将依法立案侦查，追究行为人的刑事责任。