如何识别资金盘骗局
如何识别资金盘骗局
资金盘是一个统称，它们变化多端，无固定模式，具有明显的非法性、利诱性和击鼓传花的特点，绝大部分属于集资诈骗。近几年，资金盘形式的非法金融活动频现，不法分子通常通过杜撰投机获利的名堂，吸引大众纷纷投入资金，祈求实现快速盈利。但最后这种大众“赚钱”活动一般都以崩盘、主办方卷款逃跑或受到查处打击而快速消亡，最终导致参与者血本无归。
资金盘形式的非法金融活动有哪些特征？
网络化，快速推广
资金盘操盘手通过密集的网络宣传，快速炒热项目，吸引大量不特定人群参与，高效集资，并最终成功撤离。他们在建盘时大肆宣传，开展“地毯式轰炸”宣传和拉人头，通过网络和少数地推活动发布大量虚假信息，杜撰故事虚造项目背景吸引投资者。生命极短，无法持续
资金盘的生命周期呈现尖锐的正立三角形状，原因有二：一是无造血机能，资金链脆弱；二是违法犯罪活动，不能长期高调运作。因此，大多数资金盘只能存活几个月，甚至几天便跑路。多种犯罪，快速吸金
资金盘的运作不符合经济逻辑，通过多种违法犯罪手段侵占公众财产，常见的资金盘主要或同时涉及以下情况：
- 传销。资金盘设置团队长机制，通过佣金、分红、股权等诱导上级参与者发展下级参与者，参与者层级超过3层，各层级的参与者必须消费、缴纳会费或投资；
- 集资诈骗。操盘手以非法占有为目的，通过兑付少量收益形成利诱性，诈骗参与者的资金；
- 非法经营。虚拟货币是近几年常见的噱头，操盘手为了经营虚拟货币业务，建立了非法的虚拟货币交易所。
如何识别资金盘？
识别资金盘需要了解其运作方式和常见的欺诈手段。以下是一些可能有用的技巧：
查看网站或平台的信息披露情况。一个合法的资金盘应该在其网站或平台上公开透明地披露相关信息，例如公司的背景、经营模式、风险因素等。如果一个网站或平台没有充分的信息披露，或者隐瞒或歪曲关键信息，那么很可能是一个资金盘。
检查收款人和账户信息。一个合法的资金盘应该有明确的收款人和账户信息，这些信息应该与公司或平台的信息一致。如果收款人或账户信息模糊或不一致，那么可能是资金盘的欺诈行为。
了解投资回报率和风险。一个合法的资金盘应该提供合理的投资回报率和风险提示。如果一个网站或平台提供的投资回报率过高，或者没有明确的风险提示，那么很可能是资金盘的欺诈行为。
调查公司的背景和信誉。一个合法的资金盘应该有可靠的背景和信誉，例如在政府网站上可以查到相关注册信息、经营许可证等。如果一个网站或平台没有可靠的背景和信誉，或者存在违法记录，那么可能是资金盘的欺诈行为。
注意个人信息安全。一个合法的资金盘应该保护用户的个人信息，不会将其泄露给第三方。如果一个网站或平台要求用户提供敏感信息，或者存在个人信息泄露的情况，那么可能是资金盘的欺诈行为。
本文原文来自新浪财经