如何辨识加密货币投资诈骗案例？提供给新手投资者的5项建议
如何辨识加密货币投资诈骗案例？提供给新手投资者的5项建议
随着美国SEC批准比特币ETF，预计未来将有更多国家和地区开放加密资产市场，允许本地金融机构提供更多渠道帮助新手进入这一领域。然而，作为加密资产投资新手，除了通过金融机构渠道投资外，是否也能仅靠自己投资？除了比特币外，是否还有其他机会？本文将揭露常见的加密资产诈骗类型，分析其中的诈骗手法，并为投资者提供一些实用建议，以帮助大家提高风险意识，远离诈骗陷阱。
加密资产诈骗常见类型
庞氏骗局
这类骗局通常先宣传一种极具吸引力的投资理念或获利模式，承诺可以实现高达每年40%甚至更高的回报率（如PlusToken、BitConnect等）。通过夸大不实的宣传和“现金流”证明，吸引大批投资者入金。实际上这些计划并无任何真正的盈利来源，只是简单地将后期投资者的资金用以支付给之前的投资者，构成了典型的“后金补前金”式的循环。为了持续运作，诈骗团队就需要不断广招新会员及新资金来源。一旦新会员入金放缓，便会导致整个系统现金流断裂，无法再支付“利润”，此时庞氏骗局就会迅速崩盘，大多数投资者将损失惨重。虚假ICO项目
另一种常见的诈骗模式是利用2017年兴起的ICO（Initial Coin Offering）模式。ICO模式是一种热门的加密资产筹资模式，如通过收受投资者所持有的比特币或以太币等较有流通性及市场价值的加密资产，并承诺发展一个项目并搭配一套Token，使该Token和该发展项目相连，若该发展开发的项目发展顺利，Token价值就会一起成长。而虚假的ICO诈骗手段，则是利用了这种模式进行诈骗，其手法通常是先推出一个所谓的新区块链或加密资产项目，并把多数的费用金费都用在做宣传，以吸引投资者预购相关代币或加密资产。投资者一旦入金，该项目便会在未实现承诺内容的情况下关闭、跑路，从而骗取了大笔的比特币和以太币或是美元链接的稳定币等资金。甚至是有些虚假项目会藉故拖延，甚至项目从未真正开发过，仅通过话术和伪造的技术白皮书等文件，以大量的宣传欺骗社会大众。此类诈骗类型往往与真正的投资相差不大，故而对技术团队的调查和相关人员之背景知识，需要大量的调查，且不要投资过多之资金于此类型项目。虚假加密资产交易平台
这类诈骗分子会仿造正规加密资产交易所，建立看似专业的虚假平台网站，并宣称提供多种加密资产交易服务，如加密资产借贷或是机器人投资。投资者一旦在该平台开设账户并存入资金或加密资产，该平台就会在短期内允许正常提现或是给予一定承诺的利益，从而博取投资者信任。但是等到大量资金涌入后，该平台便会突然关闭或是限制用户提领金额，要求用户需要支付一定费用（加密资产或现金），才能将用户资金提取限制解锁，更恶劣者则是直接瓜分私吞。这部分的分辨也较为困难，故而选择有牌照并且确实有遵守法规监管，或是自己所在地的交易所较容易找到人负责。但用户仍要小心谨慎挑选合格的交易所。虚假挖矿/投资计划
因为比特币的区块链网络的共识机制为工作证明法则（POW），过程中为了奖励参与者（矿工）贡献电脑算力且共同维持账本稳定性，会给予参与者一定的奖励，达成任务的过程通常称为“挖矿”。而所谓的挖矿诈骗是诱使投资者认为计划者目前正在组建所谓云挖矿等项目，通过向该计划者支付少量费用或资金，即可参与该计划的“云挖矿”服务或者“量化投资”项目，获得所宣称的丰厚回报。然而事实上，该计划方根本没有任何真正的挖矿设备或量化交易系统，只是单纯骗取投资者的费用。有时还会以庞氏骗局的形式短暂停支付少量回报，以维持虚假的盈利假象。假冒其他团队营销行为
加密资产交易通常都需要钱包地址，而这类诈骗模式，通常是诈骗集团会关注一些币圈知名团队的社交信息，然后同时在社交媒体（如Facebook或是Twitter）假冒知名钱包服务团队或创始人，并发布相关的信息，并且给予一定的钱包地址，只要用户按要求向指定的钱包地址支付费用，便可获得被假冒团队所提供的服务或是给予投资者一定福利，但是该地址往往是假的地址（实际是诈骗者控制的地址），一旦投资者转账后，该诈骗人就会卷款资金逃走，且未提供任何实质服务，类似传统资安上的钓鱼诈骗。虚假空投/赠送活动
随着加密资产价格飙升，许多新项目为曝光而进行“空投”或“免费赠送代币”的营销活动，部分诈骗分子便乘虚而入，假借新项目的名义实施诈骗。他们会在社交平台或论坛上发布空投公告或假冒币圈的知名项目或名人，声称只要投资者完成一些简单任务，例如分享该贴文，并且就该贴文内的加密资产地址支付一定之费用后，就可以免费获赠大量代币，但事实上根本不存在任何空投计划，目的就是在骗取参加者持有的加密资产，以及诱导参加者参与并使更多人受骗。
识破诈骗模式的五点建议
对承诺“保本”的项目抱持怀疑态度
因为加密资产世界本身还在早期阶段，对其来说确实有时候投对了会存在高回报率，但是纵然是高回报率，仍然无法脱离投资本质上的逻辑，即投资本身上去具备高风险高投报率的相关性，所以对于任何声称声称“保本”、“无风险”但同时承诺极高年化回报率的项目，几乎可以断定是虚假的。为何这样说？因为我们可以预见在投资理财领域没有哪一种合法投资能做到利润最大化且风险为零，过高的承诺往往意味着隐藏更大的风险，或者我们可以更直接地说，这样的宣称目的就是专注在让用户把其“投资的本金”交出来。查证投资项目，包含项目背景、团队成员及商业模式运作
另外作为投资人，当我们要将自己投资本金投出去时，也应当注意到所投资项目本身的“商业模式”是否合理，即他赚钱的管道和买单的用户是来自哪里？留意是否有真实可行的商业模式或技术支持该项目背后的发展。做好充分的尽职调查是避免受骗的关键一步。具体上可以从该项目背后的团队背景，团队人员的真实身份和专业背景，是否真实可靠且必要时可以有本人出来说明等等，而且投资作为最基础的白皮书也要详读，才能知道说该项目的真实性，了解其商业模式的具体运作细节，确认是否具有可行性和真实收益来源。谨慎存入资金及提款流程确认
如前述的虚假加密资产交易平台诈骗模式，它常常也会搭配多种的投资方案和手段，并且给予用户一定之小利益，以确保未来用户投入更大的资产进入。因此，投资人就应当选择有牌照及信息透明的加密资产交易所，在第一次使用交易所时，可以先小额测试充值和提现流程，确认无误后再考虑投入大额资金，并且进行提领相关费用时，应当特别注意到说是否有所限制，如多少钱才能提领等等，避免未来投入大量资金被限制，反而落入圈套等等。勿向不明来源对象及地址发送加密资产或支付任何费用
关于前述诈骗模式的如假冒其他团队营销行为或虚假空投行为，用户要特别注意所联络的对象，以及发送加密资产的对象是谁，确认链接是否正确等等。即便对方自称是某知名项目的官方成员，如果要求您支付手续费或向指定地址汇款，都应当格外小心，除非经过权威机构的多重确认，否则绝不要轻易发送加密资产或资金给任何不明来源的对象和地址。遇可疑情况立即停手，向多方专家查证
如果在投资过程中发现项目承诺与实际运作存在偏差、对方迟迟不发放回报、或出现大量投资者赚钱出局等异常状况，应当立即停止增加投资，切勿盲目跟随对方的指示持续下去。这时应当立即向专业机构和法律部门寻求协助，以防损失进一步扩大。另外也不要只针对单一专家求证，因为往往新手接触到的对象，可能就是新手认为对于加密资产产业的专家，要多方查证避免你所询问的专家就是诈骗你的人，纵然身边没有其他专家，也可以透过网络查询信息并且于相关投资者社群进行多方的信息验证，如在投资者社群内广泛征询其他人的意见和经验。
总结
总的来说，随着加密资产和区块链产业的不断发展，我们可以预见相关规则会越来越清楚，但是加密货币仍还是一个早期发展的产业，许多风险和法规仍不完善。也因为信息的不透明，这个领域中仍存在的各种违法犯罪活动，尤其是层出不穷的诈骗陷阱。
诈骗无一例外都是建立在极高回报率或是保本的承诺之上，或是花费大量的营销手段使投资者相信他们，更甚者请专家背书等。种种花大钱的目的就是在诱使投资者将手上的本金交出，而投资者为了贪图便宜和方便的赚钱机会，若不去进一步查证或是了解赚钱的来源为何，就会容易上当受骗。纵然是币圈的投资老手，仍可能在交易所的使用查证上吃鳖，如FTX交易所实际上内控出问题并且存在欺诈盗用用户资金等情况，因此我们需要呼吁广大投资者，无论是资深老手还是新手，都要提高风险意识，对加密资产市场保持理性的态度，正视诈骗风险的存在，掌握识别诈骗陷阱的技巧以降低自己的投资风险。
作为新手，本文要给予的建议除上述几种诈骗类型，和辨别诈骗的五点建议供新手辨识可能存在的诈骗项目外，真心给予用户的建议则更是要切记所谓“赚钱太容易”的口号，纵然是币圈相比现有金融市场具有一定的高报酬率，在投资和获取回报的基础逻辑仍是一样，建议投资新手仍应做好一定的功课和理解技术再去投资。