泰达币USDT是什么？合法吗？风险&诈骗手法解析

泰达币USDT是什么？合法吗？风险&诈骗手法解析

泰达币USDT是目前市值最大、使用最广泛的稳定币之一。它通过与美元1:1挂钩，为加密货币市场提供了重要的价值锚定工具。然而，USDT也面临着储备透明度、监管合规等挑战，同时其使用过程中也存在一定的风险。本文将为您详细介绍USDT的基本概念、运行机制、合法性分析、风险与诈骗防范，以及购买和使用指南。

泰达币USDT是什么？

泰达币USDT是由美金（USD）以及发行商泰达公司（Tether）组成，是一种与美元近乎1：1挂钩的加密稳定币，也是目前加密稳定币发行时间较早、市值最大的稳定币。

USDT的特性

• 价值稳定性：USDT的设计目的是保持与美元的固定汇率，这意味着每发行一枚USDT，Tether公司应该有相应的美元储备来支持其价值。这使得USDT在加密货币市场中成为一个相对安全的选择，特别是在市场波动剧烈的时候。
• 发行与赎回：用户可以将美元兑换成USDT，并且可以随时将USDT兑换回美元。而这一过程会需要一定的手续费。
• 多区块链支持：USDT最初是在比特币区块链上发行的，随着时间的推移，它也被引入到以太坊、Tron、Solana等多个区块链上，使得USDT的使用更加广泛。

泰达币USDT的运行机制

泰达币USDT背后机制基于区块链的技术，发行在ETH、SOL、TRX等多条链上，Tether公司宣称每一枚USDT都是由一美金担保发行，意味着要有人存入美金，Tether公司才会发行USDT稳定币。

虽然Tether公司可以通过接收美金的方式发行USDT，但Tether的收款对象大多为大型机构，一般散户很难直接与Tether购买USDT，所以只能通过其他管道，以稍微溢价的价格买入USDT。

USDT泰达币合法吗？

USDT（Tether）在不同国家和地区的合法性存在差异，以下是一些主要地区的法律状况：

台湾

在台湾，USDT（泰达币）是合法的，且可以在区块链上转移以及在合规的加密货币交易所进行交易。根据台湾的法律规范，USDT被视作虚拟资产，并受到相关金融法规的监管。

合法性概述

• 虚拟资产定位：台湾的中央银行和金融监督管理委员会（金管会）将加密货币认定为“虚拟资产”的一种；因此，在法律上，持有和交易USDT并非违法，只要遵循相关的法律规范即可。
• 合规服务提供者：在台湾，只有向金管会登记完成的企业才能合法提供USDT的交易服务，包含交易平台、交换、转移、保管及承销商，统称“虚拟资产服务商”，最常见的就是交易所及币商。这些服务商必须遵循洗钱防制法等相关的法律规定。
• 不法风险：虽然USDT本身是合法的，但由于其特性，犯罪者经常利用USDT进行不法活动。因此，投资者在使用USDT时应保持警惕，选择合规的交易平台，并避免与不明来源的交易进行交易。

美国

在美国，USDT被广泛使用，并且被认为是合法的。许多加密货币交易所和平台支持USDT的交易，并且其运作受到监管机构的监督，这些交易所必须遵守严格的反洗钱(AML)和KYC政策，确保安全且受监管的交易环境。

另外泰达币USDT在美国境内面对过多次法律纠纷，主要为监管机关认为Tether及其母公司Bitfinex对于USDT的储备不够透明化，无法保证USDT背后是否有足够1：1赔付的美元储备。经过多次调解，Tether愿意提供更多储备证明来验证USDT背后的安全性。

中国

在中国，USDT的交易并不被明确认可，存在法律风险。中国政府对加密货币交易进行了严格的监管，并于2017年禁止了ICO（首次代币发行）和大部分虚拟货币交易。虽然目前没有法律明确指出USDT为非法，但涉及USDT的交易都有可能会受到监管机构的限制。

香港

在香港，USDT的交易被视作合法。香港金融管理局和证券及期货事务监察委员会对加密货币交易进行了规范，并要求交易平台遵循反洗钱和客户识别的要求。投资者在进行USDT交易时需注意合规性和潜在的市场风险。

USDT泰达币诈骗？USDT诈骗手法分析

由于USDT价格稳定的原因，因此诈骗犯更偏爱骗取USDT来躲避追查，那究竟有哪些常见诈骗手法需要防范呢？

投资诈骗

最常见的诈骗形态必属投资诈骗，如社群友人、线上朋友会怂恿你最近XXX币很好赚，你不会买的话就把台币转成USDT并转账给他帮忙买，结果转账完后人跟钱同时消失。

感情诈骗

这与投资诈骗相似，不过利用感情来做诈骗的铺陈，对方可能会努力接近你，说服你投资，亦或是用爱情的名义亲近你，但结果依然不变，透过希望你买USDT给他/她，以达到诈骗USDT的目的。

假USDT诈骗

诈骗犯会跟投资者说，我不碰触加密货币了、赚够想出场之类的借口，并宣称自己手上有大量USDT想便宜、快速出售，骗取较贪婪的人先转台币给他，最后或许人跑了，或许转进来的USDT根本不是Tether所发行的USDT，而是自行铸造相同名称、图片的USDT。

假平台诈骗

诈骗集团会做出视觉看起来一模一样的平台，仅仅只是网址不一样而已，但你若一不注意在上面输入账号密码，诈骗集团就可以透过这组账号密码去登录。又或是用这个假平台吸引你入金USDT，结局就是当你入金USDT时，钱就落入有心人士手里。

诈骗方会希望收取USDT是因为相比较于台币金流而言，USDT更难查证与追回，因此若有人要你转USDT给他，务必先思考对方是不是有什么意图。

遇到USDT诈骗该怎么办？

立即行动

1. 停止所有交易：一旦怀疑自己可能成为USDT诈骗的受害者，应立即停止所有与诈骗相关的交易活动，以防止进一步的损失。
2. 保存证据：收集所有与诈骗有关的资料，包括：

• 交易记录和金流资料，特别是涉及的钱包地址和交易的Hash值（交易ID）。
• 与诈骗者的通讯记录，包括社交媒体讯息、电子邮件或任何其他联络方式。

3. 报案：向警方报案，并提供所有收集到的证据。报案时，应准备好以下资料：

• 交易的详细记录，包括转账时间、金额和对方的钱包地址。
• 诈骗者的联络资讯，如社交媒体账号或电话号码。

联络相关机构

1. 通知交易所：如果是在某交易所进行的交易，应立即联络该交易所的客服，告知他们你的情况，并请求冻结相关账户以防止资金流失。
2. 寻求法律协助：咨询法律专业人士，了解你的权利和可能的法律行动。

防范未来诈骗

1. 提高警觉：在未来交易中，对于任何要求转账USDT的请求保持高度警觉，特别是来自不熟悉的个人或平台。
2. 验证平台的合法性：在进行任何交易前，务必确认交易平台的合法性和安全性。只推荐使用国际知名的加密货币交易所，如币安、OKX等。
3. 增加防范意识：了解常见的诈骗手法，例如假冒交易所、投资诈骗和感情诈骗等，未来能够更好地识别和避免这些风险。

USDT诈骗小结

遇到USDT诈骗时，迅速行动是关键。通过保存证据、报案、联络交易所和提高警觉，可以有效减少损失并增加追回资金的机会。保持对加密货币交易的警觉性和教育自己，避免未来类似的诈骗事件。

USDT、USDC差别在哪？

USDT（泰达币）和USDC是两种主要的稳定币，它们都保持与美元的1:1价值比，但在以下几个方面有些许差异。

发行机构与合规性

• USDT由Tether Limited发行，成立于2014年。虽然USDT在市场上有较高的市值和流动性，但其透明度和合规性曾受到质疑，特别是在资产储备的审计方面。
• USDC则由Circle和Coinbase共同成立的Centre联盟发行，于2018年推出。USDC强调透明度和合规性，定期进行资产审计，并遵循美国的货币传输法律，这使其在用户和监管机构中建立了较高的信任度。

透明度与资产储备

• USDT的资产储备较为复杂，并且曾因透明度不足而受到批评。尽管Tether已经开始改善其透明度，但仍然面临对其资产储备完整性的质疑。
• USDC提供每月的资产储备披露，在透明度方面优于USDT。USDC的资产储备主要存放在受监管的金融机构中，这进一步增强了USDC的安全性。

市场接受度与流动性

• USDT是市场上最早的稳定币之一，拥有更高的市场占有率和交易量，这使得USDT在交易所和加密货币生态系统中更为普遍。许多交易者选择USDT进行交易，因为它的流动性较高。
• USDC虽然市场占有率较低，但在美国市场的交易量却相对较高，并且在国际市场上增长迅速。对于那些重视合规性和透明度的长期持有者来说，USDC或许是一个更安全的选择。

USDT安全吗？买泰达币USDT有哪些风险？

除了上述诈骗的风险以外，还有以下三种购买USDT可能发生的风险：

储备金透明度不足

前述提到过泰达币USDT是Tether公司发行之稳定币，有被质疑过储备是否完善，若出现大规模挤兑，是否有办法将大额美金归还给投资者，如果Tether未来无法提供足够的储备证明，可能会影到USDT的价值稳定性。

监管风险

泰达币USDT在全球的监管态势仍在发展中，在大多数国家中并没有严格的法规去限制泰达币USDT的交易，而像美国则对于USDT有著较严格的监管规范，因此未来若有更严格的监管政策颁布，可能会影到泰达币USDT的市场流通，导致投资者不敢使用。

脱钩风险

虽然泰达币USDT的设计目标是稳定在1美元，但在极端市场行情，如加密市场波动剧烈或监管风险加剧时，USDT的价格可能会暂时低于1美元。这种脱钩现象可能会导致用户在兑换时遭受一定损失，幸运的是，时至今日每次脱钩事件都有在短时间內恢復至1美元的價格。

泰达币USDT怎么买？

这裡使用Bitopro交易所示範如何在台湾利用合法管道购买泰达币USDT，避免没有监管牌照的诈骗管道。

Bitopro交易所介绍请查看BitoPro幣託交易所安全吗？BitoPro注册完整教学！这裡仅教学购买USDT。

1. 注册并完成要求之身份认证（KYC）、绑定银行账户
2. 首页点选资金，接著点选加值，选择TWD，然後将台币转移至交易所指定账户
3. 确认收到入金数量之台币
4. 购买USDT

购买USDT的方式不只台币交易所，若寻求方便，可以使用信用卡，若大额想省手续费，可以直接利用电汇购买泰达币USDT，剩余USDT购买流程可以观看泰达币USDT入金教学。

泰达币USDT价格多少？

泰达币USDT价格几乎与美金1：1挂钩，因此价格就是依照当下的台币美金兑加上些许的溢价，就会是我们获得USDT的成本。

怎么买泰达币USDT最划算？

如果只看台币交易所USDT价格的话，可以去USDT比价网查询，只需输入想购买的台币数量，比价网将会换算出将获得的USDT数量，并於下方列出哪间交易所最便宜。不过仍需要在购买前注意一下该交易所是否为最便宜的，避免该交易所USDT币价在短时间內大幅跳动以致亏损。

资料来源
以上比价仅限台币交易所、C2C购买泰达币USDT，若想使用电汇管道购买USDT的话就需要自行去计算购买的总量为多少、会被扣多少手续费，两相比较之下究竟是否比较便宜？

买泰达币USDT手续费多少？

台币交易所每间交易手续费不同，HOYABIT在交易时会收取0.2%～1.2%的交易手续费，BitoPro则是maker收取0.1％、taker收取0.2％交易手续费，以上皆为不使用交易所折扣的费率。

币安C2C购买USDT时，币安并不收取手续费，不过交易过程中的转帐手续费需买家自行吸收。

Bitfinex电汇购买USDT时，会被平台收取汇款金额的0.1％手续费（最低收取60美金／欧元）

常见问题

购买泰达币USDT需要身份验证吗？

需要，在交易平台上进行身份验证才能更好地防范诈骗行为，因为可以透过账户去追踪，所以千万不能因麻烦就不使用台币交易所购买。

泰达币USDT是诈骗吗？

只要利用得好，USDT就是投资者避免价格大幅波动的工具，但不可否认的是如今许多诈骗集团更偏爱透过接收USDT避免追查，因此我们在与他人互动时，千万不能因信任对方就将USDT转给他人代为操作。

一顆USDT多少台幣？

一顆USDT的價值就等於一美金，以現在市價約等於32元新台幣。

泰达币USDT该如何换回台币？

可以入金的管道，除了信用卡购买USDT外，都可以透过原管道将USDT转回台币。台币交易所可以透过将USDT卖出转为台币的方式，再将台币转回到绑定银行账户。币安C2C也可以自己申请卖家身份，在币安平台上贩卖USDT，以此方式换回台币。

详细操作教学请查看加密货币出金 - 泰达币USDT换台币详细步骤教学！

泰达币USDT该如何在各交易所中转账？

以BitoPro台币交易所转账USDT至币安Binance交易所为例：

1. 打开BitoPro交易所，并至资产界面选择“提领”泰达币USDT
2. 选择提领链种，提领使用BEP20最便宜就选它
3. 打开币安Binance交易所至资金界面选择“储值”泰达币USDT
4. 储值链种选择BEP20，并将储值地址复制到BitoPro交易所贴上（务必检查！）
5. 输入要转移USDT的数量

结语

泰达币USDT作为一种加密稳定币，靠著与美元挂钩的特性，成为许多投资者在加密货币市场中避险和进行资产转换的主要币种。无论是在入金交易或价值储存，USDT都提供了高流动性和便捷性。然而随着其普及程度的增加，市场上也出现了专门的诈骗手法用來騙取USDT，因此，熟悉防範詐騙的技巧尤為重要，才能保障資產的安全。