警银联动筑防线，两起电信诈骗被成功拦截

警银联动筑防线，两起电信诈骗被成功拦截

近日，两起银行成功拦截电信网络诈骗的案例再次彰显了金融机构在防范诈骗中的重要作用。在浙江嘉兴和陕西西安，中信银行和工商银行的工作人员凭借敏锐的观察力和专业的判断，成功避免了客户遭受财产损失。

12月19日下午3点左右，一名中年男性来到中信银行嘉兴平湖支行办理借记卡提额业务。客户表示现有额度太少，但却未直接说明调额的具体原因。柜员在进一步查询银行卡的使用情况后发现，客户账户内现有余额10余万元，近期有20多笔均为3000元的德杉支付转账记录，交易存疑，随即告知主管协助核实。

经主管进一步询问，客户表示其近期下载了一款名为“艾兴拍”的App，该App上拍卖东西可以赚钱，一天可以赚400元左右，这款App为其老婆的小姐妹介绍，其家人也在使用，本人目前只尝试提现1000元，认为这个不属于诈骗软件，十分相信。支行工作人员通过网络查询，发现手机自带应用商城里无该App，且该App拍卖均无实物交易，判断为虚假诈骗软件，经耐心劝阻客户无效后，随即联系反诈中心协助。

经出警人员核实，认定为诈骗App，且目前已接到他人有类似被骗情况，客户将信将疑，经过近一个小时的耐心劝导，最终成功劝阻客户继续转账投资，并提示客户立即将平台资金提现，尽可能挽回损失。

事后，客户对支行工作人员敏锐的职业素养和高度的责任心表示高度赞许。平湖市反诈人民战争领导办公室也专程送来表扬信，并对中信银行嘉兴平湖支行的果断行动和高效配合表示高度赞扬和充分肯定。

近日，一位大约30岁的女性客户声称家人因生病住院急需用钱，现需要在工行西安未央朱宏路南段支行支取三万元人民币。网点工作人员依规对客户银行卡近期交易记录进行核实。但交流过程中，工作人员注意到她的举止显得异常紧张，便敏锐地察觉到事情可能并非如客户所述，并进一步询问具体医院及是否能通过视频验证情况。面对追问，客户坦白自己实际上是被所谓的“返现群”诱导，意图进行转账操作，但由于银行卡限额，才来到银行尝试提取现金。

意识到这是一起电信网络诈骗事件，工作人员果断拒绝了取现申请，并向顾客解释了其中的风险。随后迅速启动警银合作机制，联系未央区警方。经过警方了解，确认了这是一起典型的电信网络诈骗案例，诈骗者通常以小额返利吸引受害者，逐步引导其投入更大金额，最终卷走所有资金。

在网点工作人员和警察的耐心劝导下，客户最终决定取消业务，并对该行员工和警察的帮助表示深深的感谢，并承诺今后将不再轻信网上的“快速赚钱”机会。

这两起案例的成功拦截，不仅体现了银行工作人员的专业素养和警觉性，也展示了警银联动机制在防范电信网络诈骗中的关键作用。近年来，电信诈骗手段不断翻新，从“共享屏幕”到AI换脸拟声，再到虚假投资理财和游戏交易诈骗，让人防不胜防。国家金融监督管理总局提醒广大群众，要警惕这些新型诈骗手法，增强风险防范意识。

为应对日益猖獗的电信网络诈骗，国家层面也在不断加强立法和监管力度。由公安部会同国家发展和改革委员会、工业和信息化部、中国人民银行联合印发的《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》将于2024年12月1日起正式施行。该办法从惩戒原则、惩戒对象、惩戒措施等多个方面作出明确规定，进一步完善了打击治理电信网络诈骗的法律体系。

对于普通民众来说，防范电信诈骗的关键在于提高警惕和增强自我保护意识。国家金融监督管理总局建议，要树立科学理性的投资理财观念，对“稳赚不赔”“保本高息”等说辞保持高度警惕，避免贪图小便宜而遭受大损失。同时，要增强个人信息保护意识，不随意点击不明链接，不轻易透露身份证号、银行卡号、密码等敏感信息。在涉及转账汇款时要格外谨慎，务必核实对方身份，确保资金安全。

银行作为金融安全的重要防线，将继续发挥关键作用。中信银行嘉兴分行相关负责人表示，将切实履行金融机构的反诈防线，贴心守护客户资金安全。持续加强风险防范意识，为客户提供更加安全可靠的金融服务，同时不断优化服务流程，加强反诈宣传和教育力度，切实保障客户资金安全，共同营造安全、和谐的金融环境。

电信网络诈骗是可防性犯罪，事后打击不如事前防范，快破案不如不发案，多追赃不如不受骗。让我们携手共筑金融安全防线，让电信诈骗无处遁形。