智天金融诈骗案：跨境诈骗的法律困境与防范之道

智天金融诈骗案：跨境诈骗的法律困境与防范之道

2024年，一起涉及智天金融的诈骗案在北京市朝阳区人民法院宣判。被告人郭某某因参与并发展会员，收取报单费，被判处诈骗罪，获刑三年缓刑四年，并处罚金10000元。这起案件不仅揭示了智天金融诈骗的运作模式，也凸显了跨境金融诈骗在法律定罪和管辖上的复杂性。

智天金融诈骗案的运作手法极具迷惑性。该平台由境外操纵，通过无监管渠道吸引用户，以高额回报为诱饵，实则进行资金盘骗局。平台宣称在港交所上市，但实际查无此记录。所谓的敲钟图片、证监会批文等均为伪造。此外，平台未获得任何合法金融牌照，却非法开展金融活动。

郭某某在案件中辩称自己也是受害者，但法院最终认定她构成诈骗罪。这一判决的法律依据是什么？

根据《中华人民共和国刑法》第266条，诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。在智天金融诈骗案中，郭某某明知平台为骗局，仍积极参与并发展会员，收取报单费，其行为完全符合诈骗罪的构成要件。

值得注意的是，郭某某虽然辩称自己也是受害者，但根据最高人民法院《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》的规定，对于确有证据证明行为人不具有非法占有的目的，因不具备贷款的条件而采取了欺骗手段获取贷款，案发时有能力履行还贷义务，或者案发时不能归还贷款是因为意志以外的原因，不应以贷款诈骗罪定罪处罚。然而，郭某某在明知项目为骗局的情况下仍积极参与，显然不符合这一规定。

智天金融诈骗案还凸显了跨境金融诈骗在法律管辖上的挑战。由于平台运营在境外，涉及跨国管辖权问题，调查和取证难度较大。此外，跨境洗钱犯罪的复杂性也给打击行动带来一定困难。

根据相关研究，内地与港澳在洗钱犯罪的立法和司法实践中存在差异，这为跨境洗钱者提供了可乘之机。例如，内地《刑法》规定的洗钱罪对象范围较宽，而澳门仅将黑社会组织的洗钱行为列为犯罪。这种立法差异使得跨境洗钱犯罪的打击面临诸多挑战。

针对此类金融诈骗，公安机关一直在积极采取措施。公安部已公开多批民族资产解冻类诈骗项目及涉诈App名单，包括“智天金融”等相关平台。同时，警方通过媒体发布预警信息，揭露诈骗手法，提升群众防范意识。

公众在面对类似投资机会时，应保持高度警惕。特别是对于那些承诺高额回报、要求缴纳会费或启动资金的项目，更要谨慎对待。如果发现可疑情况，应及时向公安机关举报，协助执法部门打击违法犯罪活动。

智天金融诈骗案的判决，不仅彰显了法律的公正，也为公众敲响了警钟。在金融投资领域，唯有保持理性，远离非法集资和诈骗活动，才能真正守护好自己的“钱袋子”。