【护航开学季反洗钱助你行】收下这份反洗钱指南

创作时间:

2025-01-22 01:29:54

作者:

@小白创作中心

【护航开学季反洗钱助你行】收下这份反洗钱指南

九月是新学期的起点，对于踏入校园的学生们来说，是充满美好与希冀的，美好的校园生活也可能暗藏危险，由于学生群体缺乏社会经验，金融知识相对匮乏，容易成为洗钱犯罪分子的潜在目标。让我们一起来学习反洗钱知识，远离洗钱，守护金融安全。

高薪兼职诱惑，警惕洗钱陷阱

大学生小王在某招聘公众号上看到“商场采购员”招聘广告，承诺只需要在商场“代购”化妆品和护肤品就能获得高薪报酬，无需垫资，工资日结。小王根据对方要求，用自己的银行卡和身份证帮对方取现15万元“采购款”交给对方，获得1500元报酬后被要求等进一步采购通知。之后，小王没等到对方的通知，却等来了警察。小王被骗子利用，协助进行了跑分洗钱的违法操作。

案例警示：警惕高薪诱惑陷阱，谨慎选择求职渠道。不用自己的账户替他人转账、提现，避免成为犯罪分子的洗钱“工具人”。

网购刷单“薅羊毛”竟成洗钱“工具人”

大学生小美通过室友得知某购物APP上有刷单兼职，能够“足不出户、收益立结”。小美轻信后添加对方QQ,并按其要求提供银行卡信息。对方转账5000元让小美在指定店铺下单形成虚假交易，确认收货给好评后付给小美“佣金”。随即小美的银行卡被冻结，第二天小美接到民警电话，告知其参与的是“洗钱型”刷单，所谓“刷单兼职”实际是为洗钱犯罪团伙提供资金账户用于转移非法资金。

案例警示：网络刷单是违法行为，遇到此类兼职广告务必提高警惕，谨防落入洗钱陷阱。

了解洗钱犯罪

洗钱是指将犯罪所得及其产生的收益通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱不仅助长了犯罪活动，还破坏了金融秩序和社会稳定。

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条：为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金，情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金:

(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的，
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。