51.44亿走私洗钱案宣判，中国重拳打击跨境资金犯罪

51.44亿走私洗钱案宣判，中国重拳打击跨境资金犯罪

2024年12月，一起涉案金额高达51.44亿元的特大钻石走私洗钱案在深圳宣判，主犯凌某被判处有期徒刑14年，并处罚金十亿五十万元。这起案件不仅揭示了洗钱犯罪的惊人规模，也暴露了洗钱活动对中国经济的严重威胁。

在上述案件中，犯罪分子主要通过两种方式实现跨境资金转移：

一是通过现金走私。2018年9月至2020年6月期间，凌某安排国内钻石货主通过地下钱庄兑换等值人民币1.74亿元的美元现钞，然后携带至香港支付给钻石供应商。

二是通过“对敲”方式。2018年9月至2020年1月期间，地下钱庄接收305万元人民币后，以“对敲”形式转移至香港，再由凌某派人取出美元现钞支付给供应商。

值得注意的是，虚拟货币正成为洗钱活动的新宠。在湖北宜昌的一起案件中，主犯李某组织多人提供银行账户，用于接收网络犯罪资金，并指示他们将到账资金取现或转入指定账户，再以倒卖虚拟货币的形式进行资金转移，涉案金额达830余万元。

洗钱活动对中国经济构成多重威胁：

首先，洗钱破坏金融稳定。大量非法资金通过各种渠道流入金融市场，扭曲了正常的资金流向，影响了货币政策的有效性。同时，洗钱活动往往伴随着金融诈骗、内幕交易等违法行为，加剧了金融市场的风险。

其次，洗钱侵蚀投资环境。合法投资者可能因为洗钱活动而遭受损失，导致投资信心下降。此外，洗钱活动还可能导致资源错配，影响经济效率。

再次，洗钱助长腐败和犯罪。通过洗钱，犯罪分子可以将非法所得“合法化”，进一步助长了贪污贿赂、毒品走私等犯罪行为。

面对日益严峻的洗钱形势，中国正在采取有力措施予以应对。2024年11月，新修订的《反洗钱法》正式出台，进一步强化了反洗钱监管体系。

新法明确了金融机构和特定非金融机构的反洗钱义务，要求建立健全反洗钱内部控制制度，履行客户尽职调查、大额交易和可疑交易报告等职责。同时，新法还强调了“以风险为本”的原则，要求金融机构避免“一刀切”的做法，根据实际风险情况采取相应措施。

最高人民法院数据显示，2022年至2023年，全国法院一审审结洗钱罪刑事案件共计2406件2978人，其中洗钱上游犯罪主要集中在毒品犯罪、贪污贿赂犯罪、金融犯罪，占比超过八成。这表明中国在打击洗钱犯罪方面已经取得显著成效。

洗钱犯罪不仅是一个法律问题，更是一个关乎国家经济安全的重大问题。它侵蚀着经济的健康肌体，威胁着社会的公平正义。因此，打击洗钱犯罪需要全社会的共同努力。

对于金融机构和企业来说，必须严格履行反洗钱义务，加强内部管控，提高风险识别能力。对于普通公民而言，也要提高警惕，不轻易出租、出借自己的银行账户和身份证件，不参与任何可疑的金融交易。

同时，我们也要看到，反洗钱工作是一项长期而艰巨的任务。随着经济全球化和金融科技的发展，洗钱手法也在不断翻新。这就要求我们在立法、执法和国际合作等方面持续发力，不断提升反洗钱工作的能力和水平。

只有这样，我们才能有效遏制洗钱犯罪，维护国家经济安全，为经济社会的健康发展创造良好的环境。