新加坡破获24亿新元洗钱案，涉案人员持多国护照

创作时间:

2025-01-22 03:47:20

作者:

@小白创作中心

新加坡破获24亿新元洗钱案，涉案人员持多国护照

2023年8月，新加坡破获该国有史以来规模最大的洗钱案，逮捕持有塞浦路斯、柬埔寨、多米尼克、中国、土耳其和瓦努阿图等国护照的10名外国人。截至2023年9月21日，新加坡警方缴获资产总额已增至24亿新元。包括超过7600万新元现金、68根金条、价值超过3800万新元的加密货币、110多处房产和62辆汽车。

这起案件是由于一位中国公民在新加坡购买了价值超过1亿美元的豪华汽车、房产、现金和其他贵重物品后，引起了警方的注意。经过调查，警方还发现，被捕人员都有新加坡合法居民身份，这就意味着当初的申请材料，存在弄虚作假的情况。故后期调查范围从原先的银行资金流向，扩大至律师/会计师事务所、资产/收入证明、税务审计、公司登记及不动产交易等领域，并发现了更多不为人知的细节。

新型洗钱手段层出不穷

随着互联网技术的发展，洗钱手段也日益多样化和隐蔽化。以下是一些常见的新型洗钱方式：

网上银行洗钱：网上银行办理业务受时间、地点的限制小，具有匿名性、跨国性、开放性、低成本等特点，因此成为网络洗钱的常用方式。
网络赌博洗钱：由于赌博的投入和回报有随机性和不可预测性，洗钱者可以通过赌博的方式进行洗钱，一些洗钱者也会将赃款转换成筹码，再通过赌博行为转换为支票，以此完成洗钱。
聚合支付洗钱：聚合支付也是洗钱者会使用的一种互联网洗钱类型，具体模式有多种，例如使用频繁小额交易掩盖资金的真实来源和用途，建立虚拟商户账户，利用聚合支付平台接受付款，利用聚合支付平台进行跨境资金转移，还可以建立多个账户组成的链条进行资金转移。
虚拟货币洗钱：虚拟货币便于隐藏身份，而且账户开设没有限制，再加上许多国家和地区认可虚拟货币的合法性，因此虚拟货币已经成为洗钱的工具之一。
网络游戏洗钱：在第一阶段，不法分子将非法资金通过充值、购买虚拟道具等方式投入到网络游戏之中，有些不法分子也会为此成立游戏工作室或投资开发游戏。然后，不法分子利用游戏交易平台、第三方支付机构、社交聊天软件等将非法资金，通过多次、小额地转移，为非法资金穿上“合法”外衣。非法资金与合法资金混同融入到网络游戏系统中，不法分子通过线上或线下的各种交易，把非法资金转化为法定货币。总的来说，常见的方式包括但不限于买卖点卡、虚拟财产，游戏代练和游戏陪练，成立游戏工作室或投资网络游戏公司。
NFT洗钱：通过NFT洗钱具有隐蔽性和涉及诈骗。一些不法分子利用国内外监管政策空白，在国外交易平台上铸造NFT，并利用外网实施“自买自卖”的洗钱交易，还有一些国内NFT平台的员工利用工作便利开展NFT“自买自卖”交易。不法分子会在一些平台自行铸造或邀请艺术家铸造NFT作品发行，这些平台提供寄售服务，支持用户发行、拍卖、定价，实现自由交易，相应收取二级交易市场的手续费。接下来，不法分子通过炒作提升资产价格，通过关联的购买方和发行方，导演一起交易，最后将NFT卖给不知情购买方，实现把“黑钱”洗白。
网络炒鞋洗钱：网络炒鞋平台无资质，无牌照，所谓的“交易场所”只不过是APP。参与炒鞋电商平台的客户无需进行客户身份，这将导致不法分子利用此漏洞开展洗钱活动。平台方通过APP为买卖双方提供了交易便利，不对买卖双方交易的真实性进行核验。第一，不验证货物交割真实性；第二，洗钱者同时注册为卖家和买家，交易发生后资金通过买家支付到第三方支付平台，待交易完成后再转入买家账户。三是买卖双方交易商品的价格无合理评估，犯罪分子可利用虚高交易价格来达到洗钱目的。平台模仿证券、期货交易模式推出预售及预售转寄等类期货、期权服务，这些行为游离于金融监管之外，存在洗钱风险。
黄金交易洗钱：首先，黄金线上交易平台良莠不齐，部分平台的主体资格和经营模式存在诸多不规范之处，受利益驱动的影响，客户身份识别、交易监测的工作意识和主动性不强，存在较大风险漏洞。其次，黄金具有硬通货和商品的双重属性，全球范围普遍接受，且流动性较强。黄金的交易和流通可发生在银行系统之外，具有隐秘性特点，较难追溯上下游联系。最后，黄金及其制品有体积小、价值高，能便捷地转换为其他资产。
艺术品交易洗钱：艺术品交易市场也有着各种洗钱手法。第一，犯罪分子使用自然人、法人或法律安排等中介隐瞒最终买卖双方身份，或掩盖艺术品的转移和资金来源，这些中介可能是个人、空壳公司或组织。第二，非艺术品专家很难判断交易和价值是否合理合法。犯罪分子可以通过不合理的定价进行交易，使非法收益合法化。第三，在网络虚假拍卖中，洗钱者出售艺术品，共犯使用非法资金购买艺术品。然后，洗钱者收到转入款项，非法所得成功融入金融系统。有时候拍卖是真实的，但可以通过高开发票，将非法收益纳入交易，实现相同效果。
信用卡代还洗钱：风险主要在于信用卡代还平台，这类平台大多无互联网金融从业资质，游离于监管体系之外。根据《反洗钱法》等制度，它们不在反洗钱义务机构的范畴之内，加之代还业务本身不符合监管规定，它们也不可能主动履行反洗钱义务。此外，代还平台内部管理松散，人员素质偏低，甚至有可能会导致信息泄露，加剧洗钱风险。由于代还平台不审核信用卡刷卡目的，仅按照用户的设定，自动进行刷卡消费返现等操作，不法分子可以利用平台代还业务，通过信用卡、商户、款项提供方、储蓄卡之间的操作，给不法资金披上偿还信用卡欠款的合法外衣。同时，不法分子可以长期利用代还平台，合法与非法资金交叉操作，进一步模糊交易背景，隐瞒资金来源性质。代还平台有自动撮合机制，使非法资金的转移更加快速、隐蔽，便利了洗钱活动。

洗钱的危害与防范要点

洗钱活动不仅帮助犯罪分子转移和隐藏非法所得，还严重威胁金融体系的安全和稳定。平安信托提醒公众，洗钱的危害主要包括：

破坏金融秩序：洗钱活动扰乱正常的金融秩序，影响金融机构的稳健运营。
助长犯罪：洗钱为各类犯罪活动提供资金支持，助长了毒品、恐怖主义、走私等犯罪行为。
损害国家利益：大规模的跨境洗钱活动可能导致资本外流，影响国家经济安全。
侵蚀社会公平：洗钱活动往往伴随着逃税、贪污等行为，损害社会公平正义。

平安信托呼吁公众提高警惕，防范洗钱陷阱：

保护个人信息：不随意出借身份证件、银行账户，防止被不法分子利用。
警惕异常交易：对要求频繁转账、大额现金交易等异常行为保持警觉。
配合金融机构：在办理金融业务时，积极配合身份验证和尽职调查。
及时举报：发现可疑洗钱行为，及时向有关部门举报。

典型案例分析

香港海关2024年2月16日表示，查获一个涉嫌在印度从事网络诈骗，销售电子产品，及包括钻石在内的稀有宝石等商品的犯罪团伙洗钱案。共抓获五男两女，均为香港居民（香港警方没有透露他们的国籍），涉案金额达18亿美元。香港执法当局目前已经冻结了价值1.65亿港元的资产，包括5处房产及3个商业单位。

海关发现，该洗钱集团以家族式经营，不但在本地开设多间公司和多个银行账户，更通过中介人招募本地人士开设空壳公司和傀儡账户，并利用这些公司、账户处理合共约140亿港元怀疑犯罪得益。同时，该洗钱集团还以钻石、电子产品等跨境贸易作为掩饰，将大量资金多次转移到香港，从而将黑钱“洗白”，相关银行账户的出入账交易合共超过2万宗。