2024《财经》香港财富管理论坛：家族企业传承与治理的智慧

2024《财经》香港财富管理论坛：家族企业传承与治理的智慧

2024《财经》香港财富管理论坛于9月26日在香港成功举行，来自国内外顶尖投行、公募、私募、家办等机构的嘉宾共话全球视野下的财富管理与资产配置。其中，家族企业的传承与治理成为热议话题。

在论坛的圆桌讨论环节，新财道财富管理股份有限公司董事长周小明指出，家族传承不仅仅是财富的简单转移，更是家族价值观和企业文化的延续。许多家族企业在没有明确规划的情况下，往往在关键时刻出现分歧和冲突。因此，家族企业需要建立有效的决策机制和监督机制，以确保企业的长期稳定发展。

优脉家族办公室董事长应松则强调了信托在传承中的作用。他认为，信托是保护家族财富免受风险侵害的重要工具，通过信托，家族可以实现资产的隔离，确保财富的稳定传承。应松提到，打造一站式数字财富管理平台，为客户提供更加便捷和个性化的服务的重要性，而优脉家族办公室通过总部赋能和科技赋能，推动营销服务队伍的转型升级，来帮助家族企业客户实现更加便捷地传承规划。

中信证券国际企业家办公室（香港）董事王长坤指出，除了财务规划，家族企业还需要考虑管理权的过渡，下一代领导者的选拔和培养是传承成功的关键。他强调了对下一代进行早期培养和实际工作经验积累的重要性。王长坤介绍，中信证券国际通过建立透明的沟通机制和合理的激励机制，可以有效解决家族企业中的冲突和分歧，帮助家族企业处理复杂的股权结构和股东关系。

香港财富传承学院行政总监贾安霈则从教育和实践的角度，分享了如何培养下一代家族成员的责任感和使命感。她认为，一个清晰的家族宪章和家族议会可以有效地解决家族内部的矛盾和冲突，为家族企业的长远发展提供指导。

内地和香港的家族企业在传承和发展过程中各具特色。香港家族企业更注重对接班人的全面培养，包括教育、实践经验和价值观传递。例如，李嘉诚的两个儿子分别在稳健经营与创新领域发挥优势，实现资源互补。同时，香港家族企业常采用信托基金等工具进行财富传承，以保障平稳过渡并减少纠纷。

内地家族企业在科技研发和数字化应用方面表现突出，如华为、腾讯等。在市场拓展与供应链优化方面也积累了丰富经验。然而，在接班人培养和财富传承规划方面，内地家族企业仍有待加强。

1. 明确传承规划：及早制定清晰的传承计划，避免因继承问题引发家族纷争。

2. 建立治理结构：设立家族宪章和家族议会，明确决策机制和监督机制。

3. 培养下一代：通过系统化教育和实战锻炼，提升下一代的领导力和创新能力。

4. 利用专业工具：运用信托等金融工具，实现财富的稳定传承和隔离保护。

5. 履行社会责任：积极参与慈善活动，树立良好社会形象，促进可持续发展。

家族企业的传承与治理是一个复杂而多维的过程，需要家族成员、管理层和专业顾问的共同努力。通过明确规划、建立有效的治理结构和培养下一代领导者，家族企业才能实现顺利的传承和持续的发展。