防范非法金融活动｜拒绝非法金融活动 有效防范金融风险

防范非法金融活动｜拒绝非法金融活动 有效防范金融风险

引用

澎湃

1.

https://www.thepaper.cn/newsDetail_forward_30000160

近年来，国内非法集资、非法网贷、高利贷等非法金融活动日益泛滥，严重扰乱了金融市场秩序，损害了人民群众利益，影响经济社会稳定。为了帮助大家更好地识别和防范这些非法金融活动，本文将详细介绍其常见类型和具体防范措施。

什么是非法金融活动

非法金融活动是指违法进行的一切金融活动，包括合法金融机构（即金融体系内）发生的非法金融活动和金融体系外的（即社会）非法金融活动。

非法金融活动包括哪些形式

1. 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款
2. 未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资
3. 非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖
4. 有关金融监管部门认定的其他非法金融活动

常见的非法金融活动类型

保本高收益类诈骗

“我有一个投资理财平台，专家授课、高额收益、稳赚不赔。”

非法集资类诈骗

“现在银行理财太低了，我这里有固定收益的内部理财产品，每月高分红，跟着我买就能赚到钱。”

套路贷类诈骗

“如果你急着用钱，我这有无担保、年利息非常低、线上申请的贷款，通过APP输入身份证就可以。”

区块链类诈骗

“您好，我们是全球区块链研发中心，最近推出“科技币”，低风险、高收益，只涨不跌，很多人都赚了，买到即赚到。”

电信网络类诈骗

“我是公安局的，您在某银行前期有未结清贷款，您必须马上汇款到XX卡，或者提供银行验证码，否则我们将冻结您银行所有账户。”

防范非法金融活动三大招

第一招：警惕“五点”

1. 自称保本高收益的
2. 让你在APP上输入身份证及亲人通讯电话的
3. 贷款要先扣除本息的
4. 电话中索要银行信息及短信验证码的
5. 让你炒“币”的

第二招：做到“三个一律”

1. 接到陌生电话，只要谈到银行卡，一律挂掉
2. 谈到集资高利息的，一律挂掉
3. 陌生人发来的微信、短信链接，一律不点

第三招：牢记“三个切莫”

1. 切莫贪图小恩小惠，警惕虚假金融产品宣传
2. 切莫相信一夜暴富，投资要走正规渠道
3. 切莫疏于与家人沟通，遇事多与家人商量，远离非法金融活动

非法金融形式多变、场景多变，但是核心目标不变，就是套路你的钱。作为金融消费者，要树立科学理性的投资观、消费观，通过正规渠道获取金融知识，了解金融诈骗的特征，切实增强自身风险防范意识和防范能力。