出借银行卡沦为电信诈骗帮凶，当心摊上大事！

出借银行卡沦为电信诈骗帮凶，当心摊上大事！

引用

央视网体育频道

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来源

1.

https://news.cctv.com/2024/09/08/ARTIcodlLGB8EbIPrty6jCIX240908.shtml

2.

http://lawdb.cncourt.org/show.php?fid=158006

3.

http://www.hechengqu.gov.cn/hechengqu/c134035/202401/c3916d1d9f7a4b95bad4ccae1d27114b.shtml

4.

https://www.cbirc.gov.cn/branch/shanxi/view/pages/common/ItemDetail.html?docId=1177991&itemId=1338

5.

http://www.yushu.gov.cn/ztzl/fzzfjs/202411/t20241104_3355640.html

6.

https://sthjt.fujian.gov.cn/ztzl/gjaqjbmxcjy/zcfg/202411/t20241106_6562921.htm

7.

https://www.chinacourt.org/article/detail/2024/05/id/7938154.shtml

8.

https://www.ctdsb.net/c1476_202411/2305377.html

2024年12月1日起，《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》正式施行。该办法由公安部、国家发改委、工信部、中国人民银行联合发布，对出借银行卡等行为作出了明确的惩戒规定。

根据《联合惩戒办法》，出借银行卡等行为将面临以下惩戒措施：

1. 金融惩戒：限制银行账户非柜面出金功能，停止支付账户业务，暂停新开立支付账户等。

2. 电信网络惩戒：限制电话卡、物联网卡等功能，不得新开立相关业务。

3. 信用惩戒：纳入“电信网络诈骗”严重失信主体名单，通过“信用中国”网站公示，并纳入金融信用信息基础数据库。

广东揭阳“跑分洗钱”团伙案

2021年下半年，田某、温某等人在广东揭阳组织“跑分洗钱”团伙，通过非法买卖、出租、出借银行卡等方式，为电信网络诈骗犯罪提供资金转移服务。该团伙涉案金额高达2749.69万元，涉及103名被害人。

法院审理认为，田某、温某等人明知他人利用信息网络从事违法犯罪活动，仍提供“跑分洗钱”服务，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。最终，主犯田某被判处有期徒刑五年四个月，其他成员也被判处相应刑罚。

鹤城法院三起典型案件

在鹤城法院审理的三起案件中，多名被告人因出借银行卡参与“跑分”活动而获刑。其中，吴某因介绍他人提供银行卡“跑分”，获利3000元，被判处有期徒刑八个月；谭某为提高信用卡额度，提供七张银行卡帮助转账256万余元，被判有期徒刑一年；李某某通过社交软件结识上线，提供三张银行卡并帮助取现46万余元，被判有期徒刑一年五个月。

从上述案例可以看出，出借银行卡看似简单的“帮忙”行为，实则可能让自己陷入法律困境。犯罪分子往往利用“高额回报”“轻松赚钱”等话术诱使他人出借银行卡，一旦涉案，不仅会面临严厉的法律制裁，还会被列入失信名单，影响个人信用和日常生活。

1. 不要轻易出借、出租、出售自己的银行卡、电话卡等金融工具。

2. 保护好个人身份信息，不随意透露给他人。

3. 对于涉及资金往来的请求，要保持高度警惕，不轻信“轻松赚钱”的说辞。

4. 如发现身边有人从事“跑分”等非法活动，应及时向公安机关举报。

出借银行卡绝不是小事一桩，它不仅可能让你陷入法律困境，还会对他人造成不可挽回的损失。请时刻保持警惕，远离电信网络诈骗的陷阱。