新型金融投资诈骗花样翻新，这些套路要当心！

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新型金融投资诈骗花样翻新，这些套路要当心！

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https://www.sohu.com/a/853404859_122006510

http://gaj.huaian.gov.cn/col/9071_568454/art/o/17197632/1721115596208RI9OXXEL.html

http://www.cbimc.cn/content/2024-10/28/content_532638.html

https://www.gov.cn/lianbo/bumen/202407/content_6964352.htm

https://www.tebonam.com.cn/asset/a/20240319/198797.html

https://www.spp.gov.cn/spp/llyj/202407/t20240730_661971.shtml

https://www.spp.gov.cn/spp/llyj/202402/t20240220_643787.shtml

https://www.goooood.com/zh/2024/11/18/%E7%8A%AF%E7%BD%AA%E8%BD%AF%E4%BB%B6%E5%92%8C%E9%87%91%E8%9E%8D%E7%BD%91%E7%BB%9C%E5%A8%81%E8%83%81%EF%BC%9A2025-%E5%B9%B4%E7%9A%84%E8%B6%8B%E5%8A%BF%E6%B4%9E%E5%AF%9F/

https://www.cftc.gov/zh-hans/LearnAndProtect/AdvisoriesAndArticles/fraud_alert_profit_from_market_volatility_covid_19.htm

从黄金邮寄到AI换脸：金融诈骗手段全面升级

近日，福建连先生遭遇了一起新型金融诈骗案件，诈骗分子以"投资专家"身份，通过虚假彩票项目诱骗其投资。更令人震惊的是，骗子竟然要求连先生先购买20万元黄金并邮寄过去，所幸快递员及时发现异常并报警，才避免了巨额损失。

这起案件揭示了当前金融诈骗的新动向：诈骗分子不再满足于传统的电信诈骗手段，而是将目光转向了黄金交易等实物投资领域。这种新型诈骗手法不仅涉及金额巨大，而且资金转移更为隐蔽，给追赃工作带来极大困难。

AI技术成诈骗新工具，识别难度大幅提升

随着科技的发展，诈骗分子也开始利用人工智能等新技术实施诈骗。据纳斯达克发布的《2024年度全球金融犯罪报告》显示，2023年金融诈骗给全球带来近5000亿美元的损失，其中支付欺诈占比高达80%。

AI技术的应用使得诈骗手段更加难以识别。例如，"深度伪造"技术可以合成虚假的音频和视频，使人们难以辨别真伪。渣打银行交易银行内控合规部全球主管Caroline Ngigi指出，这种技术不仅用于制作虚假影像，还可能与身份盗取等非法行为相结合，进一步增加了金融机构的风险敞口。

诈骗趋势：跨境化、专业化特征明显

当前，金融诈骗呈现出明显的跨境化趋势。招商银行信息技术部副总经理俞吴杰表示，线上金融服务的普及使得客户无需亲自到场即可完成交易，这为犯罪分子提供了可乘之机。同时，跨国企业面临着不同国家和地区技术差异带来的挑战，增加了打击金融诈骗的复杂性。

此外，诈骗团伙的组织化和专业化程度也在不断提高。他们往往通过社交媒体、电话等渠道接触受害者，伪装成投资顾问或金融专家，甚至会制造假新闻和虚假资质来获取信任。这些团伙内部分工明确，从信息收集、诈骗实施到资金转移都有专人负责，形成了完整的犯罪链条。

如何防范新型金融诈骗？

面对日益复杂的金融诈骗手段，投资者需要提高警惕，采取有效措施保护自身财产安全：

增强风险意识：树立正确的投资理念，不轻信"高回报、低风险"的投资承诺。选择正规金融机构和合法投资渠道，仔细阅读合同条款，充分了解投资产品和市场规则。
保护个人信息：妥善保管身份证号、银行卡号、密码、验证码等敏感信息，不随意点击陌生链接或下载不明来源的APP。对个人社交账户的安全状况保持警惕，拒绝陌生人"共享屏幕"要求。
谨慎操作：涉及转账、汇款时要提高警惕，不轻信陌生人的转账要求。在转账前务必核实对方身份，确保资金安全。
及时求助：如遇可疑情况，应及时向官方机构核实信息真实性。若发现被骗，应保存相关证据，立即向公安机关报案。
提升金融素养：通过学习金融知识和法律法规，提高识别非法金融活动的能力。关注官方发布的风险提示和防骗公告，了解最新的诈骗手法和防范措施。