2024券商财富管理新趋势：买方投顾崛起

2024券商财富管理新趋势：买方投顾崛起

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证券时报网

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来源

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https://www.stcn.com/article/detail/1522424.html

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2024年10月，证监会发布《关于资本市场做好金融“五篇大文章”的实施意见》，其中明确提出推动证券基金经营机构加快财富管理转型。这一政策信号，标志着中国财富管理行业正迎来新的发展阶段。

买方投顾模式的兴起，是本轮券商财富管理转型的核心特征。与传统卖方投顾以产品销售为导向不同，买方投顾强调以客户利益为中心，通过长期服务改善投资者行为，帮助客户实现财富增值。

中金财富产品与解决方案部落执行负责人乔博指出，真正的买方投顾不仅仅是提供基金产品，而是围绕客户需求、以客户利益为中心的服务模式和产品投研体系。这意味着财富管理机构需要从单纯的产品销售转向全方位的资产管理服务。

当前，财富管理业务已成为券商的重要收入来源。截至2024年上半年末，券商代理销售金融产品保有规模达3.07万亿元，同比增长4.95%；证券投资顾问及基金投资顾问净收入19.36亿元，同比增长17.05%。然而，转型之路并非一帆风顺。

从市场竞争格局来看，银行在财富管理领域占据主导地位。《中国财富管理行业趋势报告（2024上）》显示，在财富管理规模指数前15家机构中，有14家为银行。券商和第三方机构虽然市场份额相对较小，但也在积极谋求差异化发展。

转型过程中，券商面临多重挑战：

1. 业务模式转型：需要从传统的通道业务转向以客户需求为导向的资产管理服务
2. 人才队伍建设：需要培养专业的投资顾问团队，提供高质量的投顾服务
3. 数字化转型：需要借助金融科技提升服务效率和客户体验
4. 风险管理：需要在追求收益的同时，有效控制风险，保护投资者利益

面对挑战，券商正在积极探索新的发展路径。数字化转型成为推动财富管理业务升级的重要力量。部分券商通过打造智能投顾、数字平台，不仅降低了运营成本，还提升了投资者体验。

例如，中金财富已实现“中金财富”APP、买方投顾数字化平台“RITAS”与投顾平台“E-Space”的三端联动，以金融科技赋能财富管理转型。此外，券商还在积极探索与其他金融机构的合作，通过产品创新和业务协同，为客户提供更加多元化的服务。

对于普通投资者而言，买方投顾模式的兴起带来了新的机遇。选择合适的财富管理机构时，可以关注以下几点：

1. 机构的专业能力：选择具有较强投研能力和丰富产品线的机构
2. 服务模式：选择以客户为中心、强调长期服务的买方投顾模式
3. 数字化服务能力：选择能够提供便捷、高效线上服务的机构
4. 风险管理能力：选择具有完善风险控制体系的机构

随着买方投顾模式的深入发展，中国财富管理行业正迎来新的发展机遇。对于券商而言，这既是挑战也是机遇。通过深化转型、提升服务能力，券商有望在财富管理市场中占据更加重要的位置。对于投资者而言，选择合适的财富管理机构和产品，树立正确的投资理念，将有助于实现财富的长期增值。