谨防非法集资，这些法律知识你必须知道！

谨防非法集资，这些法律知识你必须知道！

引用

澎湃

1.

https://www.thepaper.cn/newsDetail_forward_29877863

非法集资活动近年来屡见不鲜，严重威胁着人民群众的财产安全。为了帮助大家更好地识别和防范非法集资，本文将为您详细解读相关法律知识和防范要点。

什么是非法集资？

非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

非法集资的危害

非法集资活动具有很大的社会危害性：

• 使参与者遭受经济损失：违法分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。
• 严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。
• 容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。

非法集资的特征

同时具备下列四个条件的，就涉嫌非法集资：

1. 未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金；
2. 通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径向社会公开宣传；
3. 承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
4. 向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

非法集资的常见形式

非法集资常常披着各种"马甲"出现，常见的形式包括：

• 以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金；
• 以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金；
• 以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金；
• 以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金；
• 以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金；
• 以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金；
• 以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金；
• 以网络借贷、投资入股、虚拟币交易等方式非法吸收资金；
• 以委托理财、融资租赁等方式非法吸收资金；
• 以提供"养老服务"、投资"养老项目"、销售"老年产品"等方式非法吸收资金；
• 利用民间"会"、"社"等组织非法吸收资金；
• 其他非法吸收资金的行为。

非法集资的法律责任

非法集资主要涉及两个罪名：非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。

• 非法吸收公众存款罪：数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。
• 集资诈骗罪：数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。

如何认定非法吸收公众存款罪

非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：

• 非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的；
• 非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
• 非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。

非法集资的常见套路

非法集资通常会采用以下步骤：

1. 画饼：编织"高大上"的项目，描绘丰厚的预期报酬。
2. 造势：举办各种造势活动，制造虚假声势。
3. 吸金：通过返点、分红等方式吸引参与人投入资金。
4. 跑路：在"吸金"一段时间后跑路，导致集资参与人遭受损失。

如何防范非法集资

1. 提高警惕：对高收益承诺保持怀疑态度，不要轻信"一夜暴富"的神话。
2. 谨慎投资：选择正规金融机构进行投资，避免参与非法集资活动。
3. 及时举报：一旦发现非法集资活动，应及时向公安机关报案。

本文内容来源：中国普法、聊城市公安局聊南分局