2024年中国居民投资理财行为调研报告：理性投资渐成主流

2024年中国居民投资理财行为调研报告：理性投资渐成主流

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2024年中国居民投资理财行为调研报告由蚂蚁理财智库与上海交通大学中国金融研究院联合发布。该报告基于13821份线上问卷数据，深入分析了中国居民投资理财行为的现状和趋势。

金融健康评估

报告对居民的金融健康状况进行了全面评估，涵盖了财务目标、养老规划、风险意识和负债管理能力等多个维度。研究发现，中国居民的金融素养整体呈现上升趋势，但在长期投资规划和风险管理方面仍存在不足，需要进一步加强。

资产配置行为

在资产配置方面，银行存款、债券和公募基金仍然是主流资产类型，而权益类资产的配置偏好相对较低。值得注意的是，居民的投资收益预期正在趋于理性，高收益预期的占比有所下降，同时实际收益率却有所提高，这表明投资者正在逐步形成更为理性的投资观念。

投顾业务发展

基金投顾业务的覆盖率已提升至41%，使用投顾服务的客户在收益表现上明显优于其他受访者，且更倾向于设定中长期投资目标。这一发现表明，专业的投顾服务正在为投资者创造更大的价值。

未来展望

报告强调，为了进一步提升居民的理财能力和抗风险能力，未来应持续加强投资者教育，完善相关制度，引导居民合理配置资产，实现财富的稳健增长。