你的钱包安全吗？揭秘虚拟货币洗钱套路！

你的钱包安全吗？揭秘虚拟货币洗钱套路！

在数字时代，虚拟货币以其匿名性、跨境交易等特点，成为犯罪分子眼中的洗钱新工具。这种新兴的洗钱方式不仅扰乱了经济金融秩序，且直接威胁到每个人的财产安全。虚拟货币洗钱究竟有哪些不为人知的套路？我们又该如何防范？

案例直击：虚拟货币洗钱案例分析

案例1：洗钱&诈骗“一箭双雕”，13万资金打水漂！

蚌埠市民于女士通过社交平台结识了一位自称是现役军人的男子。该男子声称自己有内部消息，能够日入五万，且以在部队不能长时间使用手机为由，让她代为管理赚钱软件。

为了加深信任，该男子每次都会主动向于女士账户转账3万-5万元，然后蛊惑于女士联合她自己的资金取现后，一并交给“业务员”购买虚拟币，以此“洗白”黑钱并实施诈骗。

于女士最终投资了13万元，并帮助诈骗者“洗白”了9万余元。蚌埠警方经过侦查，成功捣毁了这个犯罪团伙，抓获了3名犯罪嫌疑人，经初步查明，涉案资金已达60余万元。

案例2：网络兼职遇陷阱：出借银行卡“过账”被拘留！

兰某在网上找工作时，看到微信群中的兼职信息，称把U币（泰达币，一种加密虚拟货币）的钱过一下账，就可以挣佣金。兰某随后添加对方微信，并按照对方要求提供了自己的银行卡号，开通了U币钱包。

对方把电信诈骗违法所得兑换成U币后，交易至兰某银行卡U币钱包。随后兰某把U币兑换成人民币，再用微信转给对方。兰某总计兑换了2.9万元，并从中获利1600元。

派出所民警在工作中发现，兰某名下的银行卡账户涉嫌电信诈骗。兰某对自己的违法行为供认不讳，被处以行政拘留，违法所得被没收。

案例分析

在上述两个案例中，诈骗分子都利用了虚拟货币作为洗钱工具，涉及非法资金的转移。两个案例的相关人员最终也遭受了法律制裁。尽管于女士本身也是诈骗的受害者，但她的行为无意中参与了洗钱活动；兰某则因为出借银行卡参与洗钱活动被行政拘留，并没收违法所得。

为什么虚拟货币会成为洗钱“新宠”？

犯罪分子在企图将非法所得的资金转化为看似合法的资金时，往往会利用金融体系进行操作。虚拟货币因为以下特性，成为犯罪分子们热衷的洗钱工具：

• 跨国交易管制松：虚拟货币不受外汇管制，犯罪分子可以轻易地将资产跨国转移，无需经过银行系统，避开了传统的资金监管。
• 匿名账户体系：与法定货币的实名制交易相比，虚拟货币在匿名或假名交易方面缺乏中央银行的强制监管，使得犯罪分子更容易利用虚拟货币进行洗钱活动。

如何防范虚拟货币洗钱风险？

为了有效防范虚拟货币洗钱风险：

• 我们首先需要加深对虚拟货币洗钱风险的认识，了解相关法律法规，并提高警觉性。同时，要保护个人敏感信息，如银行账户、身份证等，避免信息泄露给不法分子利用。
• 其次，个人在社交平台上应谨慎交友，不要轻易相信高回报的投资诱惑，同时，应选择合法、受监管的交易平台进行投资，避免使用不明平台或参与非法交易，以免成为洗钱链条的一部分。
• 此外，要注意留意自己名下银行账户的交易活动，对异常交易保持警觉。一旦发现自己的银行卡可能涉及可疑的交易或洗钱行为，应立即向有关部门报告，以便及时采取措施。

严格遵守反洗钱法律法规，不参与任何可能违法的金融活动，是每个人应尽的责任和义务！

资料参考：

1. 广德公安《投资13万购买虚拟币后，于女士紧急报警！》，2024.11.13
2. 西咸公安《“断卡”行动 | U币过一下账就能挣钱？拘留！》，2024.11.11
3. 陕西证券期货业协会《虚拟货币洗钱案例剖析与反洗钱风险管理》，2023.8.11