美联储降息临近，聊一聊美元潮汐是如何收割全球财富的

美联储降息临近，聊一聊美元潮汐是如何收割全球财富的

美联储降息周期临近，让我们一起探讨美元潮汐如何在全球范围内影响财富分配。通过分析其运作机制和历史案例，我们可以更好地理解全球经济动态和投资风险。

多年前有一个广为流传的故事：一个美国人带着100万美元来到中国，用50万买了房子，剩下的50万用于日常生活。到了2017年，他卖掉了房子，带着100万美元离开，享受了三年的免费生活。虽然这个故事的真实性有待考证，但简单粗暴地反映了美元收割的事实。

所谓美元潮汐，就是美元降息和加息带来的流动规律，很像是潮汐，而且是人为制造的潮汐。其核心机制在于美联储的货币调整政策。

美元潮汐的四个阶段

利用美元潮汐，美国可以轻易收割很多国家的财富。从 1974 年开始，美国在全球连续收割了三次，先是拉美国家，之后是日本，最后是东南亚。回顾历史，可以说几乎每一次全球金融危机，背后都有美联储加息的影子。

当美国经济陷入衰退，需要经济刺激时，美联储就会采取量化宽松的货币政策进入降息周期，开动印钞机大规模印钞。因为利息就是资金的使用成本，对于投资机构或者消费者而言，自然哪家便宜用哪家的，哪家质量有保障用哪家的，于是，美元就通过借贷流向了世界各地，用于投资或消费。

降息之后，美国资本家们拿着低息美元，跑去全世界各地买优质资产，炒高资产价格。由于新兴市场国家的经济拥有巨大的潜力，而金融发展又比较落后，因此，这些新兴市场国家就会成为美元最佳的落脚地。

当大量廉价美元像潮水一样涌入，就会像吹泡泡一样推高这些国家的资产价格，股市、楼市会迅速攀升，经济呈现出一派虚假的繁荣景象，所有人都会陷入这一场经济的狂欢中，大量进行投资和扩大生产。因为这种扩张和繁荣都是建立在大规模的信贷基础上的，这也就埋下了信贷暴雷的定时炸弹，也为美元收割提供了充足的弹药。

随着股市、楼市泡沫被吹大了，全世界通胀就起来了，也就意味着美国放出去的美元，获得了大量的增值回报，于是美元资本便开始吹响收割的号角。

这个时候，美联储明面上会对外宣称，说是为了控制货币超发带来的通货膨胀和防止经济过热，于是开始收紧货币政策，通过提高利息并减少货币供应量的方式来回收美元，减少美元的市场流通。

这时，美元就会开始哗哗哗的往美国回流。而之前那些大量涌入到新兴市场国家投资的美元资本，就会闻风而动，纷纷抛售手里的资产，高位套现，大量撤离。如此一来，就会导致这些国家的资产价格迅速暴跌，股市、楼市双双陷入困境。同时，由于资金外流，本国货币也会大幅贬值，进口成本飙升，债务负担加重，经济立马就会陷入危机。

1997年的亚洲金融危机，除了我国内地和台湾省之外，几乎所有的东南亚国家都被美元狠狠的收割了一遍。

凡是被美元潮汐收割的国家，不仅经济会遭受重创，还可能陷入长期的债务困境和经济衰退。同时，美元潮汐影响的不仅仅局限于经济领域，还会波及到政治和社会层面。

经济危机往往还会引发社会的动荡不安，政府面临巨大的压力，甚至可能导致政权的垮台和更迭。而社会的动荡不安又会进一步加剧美元流向美国的速度。美国通过胡萝卜+大棒（加息+地缘冲突）吸引、驱赶全球资金流向美国，目的是让其他地方因为资金枯竭而崩盘，进而导致资产下跌。

回顾历史，我们就知道，很多次的美元潮汐都是伴随着战争的。

80年代的拉丁美洲，通过和发达国家的资源贸易进入的中等发达国家，继续发展就会成为发达国家了。美国于是连续加息，直接加到了10%，比现在猛多了。当然那时美债规模没这么大。阿根廷等国家也通过加息对抗资本外流。美国眼看纯胡萝卜不行，于是怂恿英国和阿根廷发动了马岛战争。阿根廷战败，和美资本的博弈自然也是大败亏输。自此，阿根廷沦为西方发达国家笼罩下的资源国，再无成为发达国家的希望。

99年欧元成立，成为欧盟国家的通用货币，成为了美元的最大威胁。毫无疑问，欧元才是有史以来真正对美元国际地位造成最大威胁的货币。美国自然是看到了这点，欧元持续扩大范围时。同年，以美国为首的北约对南斯拉夫悍然发动了科索沃战争。此举也阻止了欧元区的东扩。后面英国脱欧，俄乌战争，欧元也没有了挑战美元的机会。

2023年12月28日经历过颜色革命后的，阿根廷政府宣布低价出售41家阿根廷国有核心资产，此时阿根廷的汇率已经连续9年累计贬值99%。

本轮俄乌冲突爆发后，欧洲国家面临严重的能源危机和经济危机，再加上美国背刺欧盟，推出巨额补贴吸引欧洲企业迁往美国。由于地缘政治风险、通货膨胀和能源成本永久性上升、技术短缺以及供应链中断的打击，欧洲正在失去作为工业基地的全球竞争力。

而乌克兰则用全部乌克兰国有核心资产以500亿美元低价抵债。包括电网、铁路、港口、机场、矿业、农业土地等乌克兰核心资产，包括全球三大黑土地带之一的乌克兰大平原190万平方公里黑土地带、2021年泽连斯基上台后从中国企业非法夺取的马达西奇发动机公司股权。

每一次经济危机的爆发，可以说都是美元资本的刻意安排和既定剧情，是对全球财富的周期性剥夺和洗劫。