什么是投资者适当性管理？

什么是投资者适当性管理？

什么是投资者适当性管理？

投资者适当性管理是指证券公司等金融服务机构在开展业务时，必须根据投资者的财产收入状况、风险承受能力、投资经验和投资需求等情况提供相匹配的金融产品或服务。投资者则需在了解金融产品或服务的基础上，根据自身的投资能力、风险承受能力等情况，理性地选择适合自己的金融产品或服务。

建立健全投资者适当性管理制度有什么意义？

2008年国际金融危机得出的一个重要教训，就是要建立健全投资者适当性管理制度，加强对投资者的适当性管理。随着我国多层次资本市场的进一步发展，证券业务范围逐步拓展，金融产品种类不断丰富，需要规范经营机构向投资者提供适当金融产品或金融服务的行为，在卖者有责和买者自负之间进行有效的平衡，引导投资者进行适合其风险承受能力的金融产品投资，切实保护投资者投资权益，有助于培育投资者长期投资、价值投资和理性投资的理念。

投资者适当性制度适用的范围有哪些？

经营机构向投资者销售金融产品，或者以投资者买入金融产品为目的提供投资顾问、融资融券、资产管理、柜台交易等金融服务（销售金融产品或提供金融服务）， 应当制定投资者适当性制度。经营机构仅执行投资者买卖公开市场交易的股票、基金、债券等交易指令，即通常所说的“通道服务”，不在此范围。

经营机构如何对投资者的风险承受能力进行评估？

经营机构通过风险承受能力问卷调查等形式，根据投资者提供的信息对其进行初次风险承受能力评估，与投资者确认其风险承受能力等级、投资期限、投资品种，并以书面方式记载留存。

投资者如何参与投资者适当性管理？

一是投资者应认真阅读和了解相关文件和风险揭示书的内容，尤其是了解金融产品或服务存在的风险。

二是投资者如实、客观地填写投资者风险承受能力评估表中的个人身份、投资经验、投资需求、风险偏好等各项信息，客观评估自己的风险承受能力。

三是投资者通过评估结果，了解自己的投资风险承受能力。

四是投资者选择适合自己实际情况的金融产品或服务。

投资者必须如实提供个人信息吗？

是的。根据规定，投资者应如实提供个人信息，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。投资者不提供信息或提供信息不完整时，经营机构应当告知投资者无法确定其风险承受能力等级，由此产生的后果由投资者自身承担。