基金定投效果如何？历史回测告诉你答案

基金定投效果如何？历史回测告诉你答案

引用

东方财富网

1.

https://caifuhao.eastmoney.com/news/20241121085407278421920

基金定投是一种常见的投资策略，通过在固定时间买入固定金额或固定份额的基金产品，可以帮助投资者淡化择时、减少试错成本，并在市场调整时获得更多便宜的基金份额。那么，如果从去年开始进行基金定投，到现在能获得正回报吗？本文将通过历史回测数据来寻找答案。

历史回测情况

为了评估基金定投的效果，我们选择普通股票型基金指数作为标的进行回测。具体回测参数如下：

• 定投起始日：2023年1月1日
• 定投结束日：2024年11月18日
• 定投时间：每周五
• 定投频度：周度定投
• 定投金额：1000元

回测结果显示：

• 定投次数：89次
• 投入本金：89000元
• 累计利润：897.5元
• 累计权益：89897.5元（本金+利润）
• 收益率：1.01%（累计利润/投入本金）

同期普通股票型基金指数回报为-8.42%。从下图可以看出，虽然在市场调整期间定投策略也出现了一定的回撤，但随着9月末以来市场的大幅上涨，前期低位投入的筹码开始盈利，最终实现了正回报。

数据来源：Wind，时间2023.1.1至2024.11.18

哪些标的适合定投策略？

1. 宽基指数：如沪深300、中证500、中证1000等，选择被动型基金或指数增强基金进行定投，长期来看大概率可以获得正回报。

2. 行业指数基金：行业指数基金具有周期性特点，适合在行业低迷时定投，在景气度高时止盈。

3. 均衡类基金：这类基金通过分散投资降低单一行业风险，长期表现通常优于股票指数，适合定投。

结论

通过历史回测分析，基金定投确实是一种相对有效的投资方法。特别是在当前市场可能进入震荡盘整期的背景下，坚持定投策略，不因短期波动而动摇，可能是明智的选择。

风险提示：本文内容仅供参考，不构成投资建议。基金有风险，投资需谨慎。