尝试用MBTI了解自己，为工作制定合适的方法
尝试用MBTI了解自己，为工作制定合适的方法
MBTI源自瑞士心理学家荣格发表的《心理类型》，通过性格分类指标帮助人们认识自己和理解他人。保险理财顾问可以通过MBTI了解适合自己的业务发展方式、沟通技巧以及减压方式，同时也可以尝试了解客户的大致取向和性格，从而提供更合适的产品建议。
什么是MBTI？
MBTI主要分为四大维度，每个维度包含两个方向：
- 动力来源：外向型（E）或内向型（I）
- 认识世界及接收信息的方式：感觉型（S）或直觉型（N）
- 判断事物的方法：思考型（T）或情感型（F）
- 生活态度：判断型（J）或感知型（P）
人们需要通过MBTI的测试问题选择最能代表自己的答案，获得由以上四个字母组成的性格组合，例如ENFP（外交家）、ESFJ（保护者）等，从而大致了解自己的性格和行为倾向。
适用于I或E型人的减压方式
一般认为I型人比较内向，但其实I型人只是在独处时更自在，更需要“我时间”来获取生活动力。相反，E型人则倾向于从亲友聚会或与人交流的活动中获取能量和动力，他们也对户外的减压体验感兴趣。
香港MDRT会员洪洁仪（Kate Hung）表示：“作为I型人，对我来说最有效的‘充电’方式主要是为自己制造独处空间，在这段时间内进行自己喜欢的活动。”在独处时间中所进行的活动可以包括聆听自己喜欢的音乐、看电影等。正如上所述，I型人倾向于在独处空间中放松心情，从中为自己注入能量并恢复工作动力。然而，顾问的日常工作往往需要接触不同人士，例如客户、公司团队等，因此，I型人可能会更倾向于在闲暇时间中减少应酬，并尽量预留私人空间给自己在假日中放松身心。
尽管如此，以I或E型划分性格特征并不是评定个人沟通技巧的标准，与工作表现并无直接关系，这种分类方法主要是让不同性格类别人参考及尝试对他们而言有效的减压方式，借此了解能让他们恢复动力的方法。
适用于S或N型人的客户服务技巧
认识世界及接收信息的方式划分为感觉型（S）或直觉型（N），S型人倾向于从过往经验或习惯中预想事情的走向；相反，N型人则以直觉为先，善于以自身想象力推断事情的发展方向。
对保险理财顾问而言，S型人或会倾向于从过往的业务数据中调整工作目标及模式，香港MDRT会员柳珍妮（Jenny Lau）表示：“我拥有S型性格特征，而我会定期审视个人表现，按照过往奏效的模式以及前輩的成功经验调整工作策略，以更具系统的形式确保自己每天的工作进度与目标相符。”
而N型人则或会倾向于探索不同可能性，尝试创新的工作模式，另辟蹊径或能加快迈向目标的步伐，带来意想不到的体验及效果。
Jenny便就她成为顶尖会员（TOT）的分享中指出，跳出舒适圈是助她表现蒸蒸日上的诀窍，这看似是N型性格特征，勇于探索自己未曾尝试过的工作方式；但Jenny亦表示参考前輩成功经验在推动她成长方面不可或缺，这便符合S型人的特征，倾向于从过往经验中学习。这个情况便反映了人们的处事方式或会按不同形势而调整，亦会结合各种可取方式，以达至目标。加上MBTI所指出的结果只是按测试者的答案整合出一个百分比，推算他们倾向於哪種性格類型。
适用于T或F型人的客户沟通方式
T型人倾向于以理性方式作出决定，避免被情绪凌驾于理性判断之上，例如若客户因突如其来的生 活突变而需调整保险理财计划时，客户或会因而感到担忧不安，这个时候拥有T型性格的顾问便能冷静审慎地提供清晰的建议和分析，让客户能够放心信賴。
而F型人则会在与人互动时，较常感受到对方的情绪，在乎内心感受，因此，具备F型人格的顾问能在与客户会面时展現同理心，让客户更能感受到他们的真誠，同時，他們亦較懂得换位思考，让客户感受到顾问能真实理解他们的观点及感受，更易於建立長遠關係。
适用于J或P型人的工作模式
在MBTI中，生活态度如判断型（J）或感知型（P）所指的是人们在进行或判断事情时的形式及过程，J型人较倾向于按部就班，确保事情的發展在自己的计划或可控範圍之中；感知型（P）人格則偏向採取較彈性的工作模式，以隨遇而安的態度按照事情發展變更工作策略。
但其实兩种工作模式均無對錯，訂立清晰時間表及定期檢視工作進度對不少人而言是能更具系統地管理時間及工作進度的方式；但若顧問認為隨遇而安、具彈性的工作態度較舒適，則毋需強逼自己改變，否則這反而會為自己產生不必要的壓力，繼而拖慢工作進度，本末倒置。
總括而言，就如Kenneth所指，MBTI並不能用於評定顧問處理客戶關係、應對客戶回絕的技巧如何，亦應避免以此限制自己的工作模式或發展路向，相關測試只是用作了解人們判斷事情或進行計劃時所傾向的思維模式，並非衡量或假設工作能力的最正確方式，例如，傾向擁有P型性格特徵的人或較擅長於隨遇而安，但這並不代表他不會提早為業務發展進行規劃或安排工作日程，例如不少顧問均傾向於以系統化的方式安排工作，包括提前至少一星期計劃與客戶會面的內容及時間等。
另外，MBTI亦只是嘗試以淺白簡單的方式總結人們的性格及取向，但這並非全面的方式讓顧問了解客戶，在了解客戶個性時，真正地透過對話與相處深入地了解對方才是可取方式。