北辰区人民检察院严查非法买卖外汇案：涉案1.8亿，揭秘“对敲”手法

北辰区人民检察院严查非法买卖外汇案：涉案1.8亿，揭秘“对敲”手法

近日，北辰区人民检察院办理了一起通过“对敲”实现跨境资金兑付、非法买卖外汇的案件。涉案人员小辰和小赵通过私下倒卖外汇赚取差价，非法经营金额高达人民币1.8亿余元。北辰区人民检察院已对此提起公诉，提醒公众外汇兑换务必通过正规渠道进行，以维护国家金融安全。

2015年，姚某有兑换韩币的需求，询问小辰是否有渠道私下兑换外汇。小辰联想到自己有在韩国生活的亲友金某，就此产生了居间介绍本地客户兑换外汇，从中获取抽成的想法。小辰联系本地客户将需换汇的人民币先转入其控制的银行账户，再由金某向客户指定的境外账户支付对应外币，并将汇款凭证经小辰发送给境内客户，从而完成跨境“对敲”非法买卖外汇行为。期间，小辰还找到了同样非法从事人民币、韩币兑换业务的小赵，互相介绍有换币需求的客户，并协助完成兑换外汇从中抽成。2015年至2023年，小辰通过介绍多人以境内外资金对敲的方式，非法进行人民币、韩币兑换业务。经审计，其非法经营金额共计人民币1.8亿余元。

“对敲”是地下钱庄常用的一种非法买卖外汇手法。具体操作如下：不法分子A以不同名义在境内开立账户，当有客户有兑换外币的需求，只要按约定将人民币汇入A指定的境内账户，A便会通知境外同伙B将外币汇入客户的境外账户中。如果客户想用外币兑换人民币，则需要将外币汇入A指定的境外账户中，然后A会将人民币汇入客户境内账户中。资金对敲型手法中，人民币在境内流动，外币在境外流动，资金在境内外实行单向循环，没有发生物理流动，通常以对账的形式来实现“两地平衡”。主要用于将境内的非法所得如走私、贪污等款项通过地下钱庄转移至境外，以及在跨境贸易中通过地下钱庄逃汇。

非法买卖外汇在中国属于违法行为，根据《中华人民共和国刑法》和相关司法解释，这种行为可能构成非法经营罪。

• 情节严重：非法经营数额在五百万元以上或违法所得数额在十万元以上的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
• 情节特别严重：非法经营数额在二千五百万元以上或违法所得数额在五十万元以上的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

非法外汇交易存在诸多风险：

• 资金安全问题：通过“外汇黄牛”看似规避了麻烦的手续，暂时解决了问题，但实际上，兑换人的资金却面临较大的风险。一方面，这类资金通过“外汇黄牛”个人账户交易，属非法途径，一旦“外汇黄牛”本人账户发生问题，相关资金无法得到有效保护，且这类资金容易被用于黑灰产业链。
• 法律风险：非法买卖外汇不仅可能导致个人财产受损，还可能面临法律制裁。根据《中华人民共和国外汇管理条例》，私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关予以警告，没收违法所得，处违法金额30%以下罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

为避免资金损失和法律风险，公众应通过正规渠道进行外汇交易。合法的外汇交易渠道包括：

• 银行：各大银行均提供合法的外汇兑换服务，可通过柜台或网上银行进行操作。
• 国家外汇管理局：提供外汇管理相关政策和信息，可通过其官方网站或服务窗口咨询。
• 合法金融机构：经国家外汇管理局批准的非银行金融机构也可提供外汇买卖服务。

北辰区人民检察院提醒广大市民，外汇兑换请通过正规渠道进行，赚钱不易，切莫因小失大。非法外汇交易不仅可能导致个人财产受损，还可能面临法律制裁。请务必遵守法律法规，通过正规渠道进行外汇交易，共同维护国家金融安全。