涉案400亿比特币洗钱案获突破：英国法院同意清盘申请

涉案400亿比特币洗钱案获突破：英国法院同意清盘申请

2024年4月，一个震惊中外的洗钱大案在英国落网嫌疑人钱志敏（化名Yadi Zhang）被捕而揭开神秘面纱。这起案件不仅涉案金额高达400亿元人民币，更牵扯出一起涉及13万名投资者的特大非法集资案，成为近年来中国最大的虚拟货币洗钱案之一。

故事要从2014年说起，这一年，一家名为蓝天格锐电子科技有限公司（下称“蓝天格锐”）的企业在天津注册成立，注册资本3000万元。公司实际控制人钱志敏打着“科技公司”的幌子，推出了一系列所谓“短期投资理财”产品，承诺年化收益率高达100%至300%。其中一款产品甚至声称投资10万元，30个月后可获得近40万元回报。用 “你给格锐三年时间，格锐给你三世富贵”的惯用标语，诱使无数国人掏出了血汗钱。

从2014年到2017年，蓝天格锐非法吸收金额就高达400亿元，2017年产品爆雷，钱志敏将非法所得转换为比特币转移至海外，并利用假护照逃至英国，近13万投资者损失惨重。

钱志敏是如何将这400亿元非法所得“洗白”的呢？答案令人震惊：他将其中的6.1万枚比特币转移到了海外。这是英国历史上查获的最大跨国比特币洗钱案。

虚拟货币因其匿名性、便捷性、快速流通等特点，近年来已成为跨境洗钱的重要工具。钱志敏正是利用了这些特点，将非法所得转换为比特币，再通过复杂的交易网络转移到海外账户，试图逃避法律制裁。

随着钱志敏在英国落网，近13万“难主”如何在这起跨国洗钱案中追回钱款进入关键节点。

天津市公安局河东分局今年5月对外公告称，2018年2月以来，通过国际刑警组织对主要犯罪嫌疑人钱志敏发布红色通报，开展全球缉捕，并通过国际执法合作渠道持续同英国等国家相关执法部门开展国际追逃追赃协作。

此前由官方筹备的“蓝天格锐清退工作组”于2022年就已通过小程序登记受害投资人的集资金额和受损金额，2023年又两次开通补充登记。天津警方提示，集资参与人配合公安机关依法办案，通过合法途径理性表达诉求、反映情况，不信谣、不传谣，不轻信非正规渠道的跨境追索代理，避免上当受骗。

上海瀛东律师事务所律师李音瑶接受本报记者采访时说道，跨境追债本身难度就很大，涉及虚拟货币蓝天格锐案的跨境追索难度更大，受害投资人在关注跨境司法协作的同时，也可通过正规渠道积极主张权利。

李音瑶律师告诉本报记者，实际上，已有受害投资人迈出了海外追债第一步。由上海瀛东律师事务所参与代理，协同海外律所（美国DGW Kramer LLP律师事务所、英国的PCB Byrne LLP律师事务所）依照英国《1986年破产法》对蓝天格锐提出了清盘申请，该申请已于7月在英国法院批准受理。

“清盘申请的相关文件将送达给钱志敏、任江涛（蓝天格锐法定代表人）、蓝天格锐公司注册地及相关部门。按照英国法律对公司清盘的程序，受害人申报债权，经证据资料审核通过后，将按照当地司法流程进行清算，审核通过的受害人有望从蓝天格锐公司资产中获得退赔。”李音瑶补充道。

同时，李音瑶也对受害人在债权申报过程中会遇到的问题表示担忧，一是在本案受害者中以老年人居多，在漫长的追债过程中，不少人年事渐高，需子女协助处理；二是投资时间久远，投资凭证等证据资料会存在丢失的情况；此外，还有债权继承等潜在问题。

北京大学法学院教授王新在接受本报记者采访时说道，非吸受害人追赃挽损实际上包含民事诉讼与刑事追索两种通道，相较于刑事诉讼，民事诉讼在程序上与时间上具有天然的优势。但在面临“跨境追债”与“虚拟货币”双重考验，蓝天格锐案受害投资人的追赃挽损之路仍具挑战。

华东政法大学“经天学者”特聘教授杨凯就曾说，涉案虚拟货币的司法处置是目前司法机关颇为棘手的现实难题，通常面临虚拟货币的权属认定、价值评估与合法变现的问题。

首先，是权属认定的问题。在证据收集方面，司法机关面临的主要难题是如何在虚拟货币的匿名交易环境中，准确追踪和确认权属。

其次是虚拟货币价值评估的问题。市场波动性与评估时点选择对虚拟货币的价值评估至关重要。

再次是虚拟货币合法变现的问题。在变现时机的把握与市场风险方面，虚拟货币价格波动，选择最佳变现时机以最大化价值回收，成为司法机关的一大挑战。

对此王新教授说道，“我国已禁止比特币等虚拟货币的兑付、交易及流通。对于案涉虚拟资产的评估，可以参照最高检、中国人民银行联合发布的‘陈某枝洗钱案’指导案例的典型意义，也即洗钱数额以兑换虚拟货币实际支付的资金数额计算为宜。”

这起案件不仅给13万名投资者造成了巨大损失，也对中国的反洗钱工作提出了新的挑战。2024年8月，最高人民法院、最高人民检察院联合发布了《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》，明确将“虚拟资产”交易列为洗钱方式，填补了反洗钱监管的漏洞。

这起案件还推动了国际司法合作的深化。中国通过国际刑警组织发布红色通报，与英国等国家开展国际追逃追赃协作，展现了中国打击跨国洗钱犯罪的决心和能力。

2024年7月25日，英格兰和威尔士高等法院商业与财产法庭同意向钱志敏送达清盘申请文件。这份清盘申请文件是英国法院受理的中国债权人向英国法院提起的对蓝天格锐的海外清盘申请（Winding-Up Petition），立案编号为CR-2024-004069。这也意味着中国受害投资人正积极通过民事司法程序追回被骗投资款。

这起案件的审理过程仍在继续，钱志敏最终将面临怎样的法律制裁，13万名投资者能否追回他们的血汗钱，这些问题的答案还有待时间揭晓。但可以肯定的是，这起案件已经敲响了警钟，提醒人们警惕虚拟货币洗钱的风险，也推动了中国反洗钱法律体系的完善和国际合作的深化。