张誉发诈骗案告破：5000亿骗局背后的警示与防范
张誉发诈骗案告破：5000亿骗局背后的警示与防范
2024年8月20日晚，一架从泰国飞往中国的航班上，一名被引渡回国的特大经济犯罪嫌疑人引起了广泛关注。他就是MBI集团创始人张誉发，一个曾在中国卷走5000亿人民币、坑害200万国人的“传销教父”。
案件回顾：MBI集团的庞氏骗局
MBI集团成立于2009年，创始人张誉发是马来西亚华人。自2012年起，该集团通过发行虚拟数字货币的方式，在中国境内设立了“mfc”游戏理财创富平台和“mti”网络传销平台，实施网络传销违法犯罪活动。
张誉发的诈骗手法极具迷惑性。他推出所谓的“易物币”，并承诺10%到200%的高额年化收益率。投资者需要缴纳700元至24.5万元不等的费用才能获得平台会员资格。为了吸引更多人参与，他还组织投资者前往马来西亚、马尔代夫等地旅游，展示公司实力。
截至2019年案发时，MBI集团共发展会员1105万人次，下线层级多达1357层，涉案资金超1000亿元。许多受害者一夜之间血本无归，甚至有人因无法接受现实而自杀。
正义终将到来：跨国追捕与引渡
案发后，张誉发逃往泰国，并剃度出家以逃避追捕。中国警方立即展开跨国追捕行动。2020年11月，重庆市公安局对其立案侦查；2021年3月，国际刑警组织中国国家中心局发布红色通报；2022年7月21日，泰国警方将其抓获。
经过漫长的司法程序，今年5月21日，泰国上诉法院终审裁决将张誉发引渡中国。8月14日，泰国政府作出行政决定，支持法院的终审裁决。最终，在8月20日晚，张誉发被中国公安部“猎狐行动”工作组成功引渡回国。
防骗警钟长鸣：如何避免陷入类似陷阱
张誉发的诈骗案虽然告一段落，但类似的诈骗活动仍在不断上演。以下是几点实用的防骗建议：
保持理性，警惕高收益承诺：任何承诺超高回报的投资都值得怀疑。记住，高收益往往伴随着高风险。
核实身份，不轻信陌生人：无论是自称官方机构还是熟人，都要通过正规渠道核实身份。官方机构不会通过电话直接要求转账或提供敏感信息。
保护个人信息：不随意泄露身份证号码、银行卡号、验证码等重要信息。设置复杂密码并定期更换。
谨慎投资，做好尽职调查：在投资前，一定要对投资项目和平台进行充分了解。查询其注册信息、经营状况和信用记录。
遇到可疑情况及时报警：如果发现被骗，应立即报警并冻结相关账户，减少损失。
社会影响：提高全民防骗意识
张誉发诈骗案的侦破和引渡，彰显了中国政府打击经济犯罪的决心。这起案件也给我们敲响了警钟：在当前复杂的经济环境中，每个人都可能成为诈骗分子的目标。只有提高警惕，增强防范意识，才能避免成为下一个受害者。
正如一位网友所说：“张誉发的下场，或许对于普通老百姓来说，就像是一面镜子。它提醒我们，不要轻易相信天上掉馅饼的好事，更不要被虚假的‘财富神话’所迷惑。”
让我们以此案为鉴，时刻保持警醒，共同筑起一道坚固的“防骗墙”。