警方提示：如何防止信用卡欺诈

警方提示：如何防止信用卡欺诈

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来源

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https://www.secrss.com/articles/63982

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http://www.news.cn/legal/20240606/ad0b80b9e68d430389867eab16f3d6cd/c.html

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https://www.eastwestbank.com/cn/privacy-and-security/how-to-prevent-identity-theft

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https://stripe.com/zh-hk/resources/more/what-is-card-testing-fraud-heres-how-you-can-protect-your-business

近日，广州警方破获一起新型信用卡盗刷案，犯罪团伙仅用125秒就能复制一张信用卡，成功盗刷230余张，涉案金额高达1100万元。这起案件揭示了针对芯片信用卡的新风险，也警示我们信用卡欺诈手段正在不断翻新。

警方提示：新型信用卡欺诈风险

上海公安部门发现，闲鱼、小红书等网络平台出现大量账户推介境外虚拟信用卡使用教程，并引流至境外虚拟信用卡代开平台。这些平台允许境内用户注册申领境外银行虚拟信用卡，并将人民币或虚拟币兑换为美元、英镑等境外货币，供境内外消费及提现。

这种新型信用卡欺诈手段存在三大风险：

1. 境内非法展业呈蔓延趋势
2. 易演变为新型非法资金通道
3. 放大黑灰产洗钱风险

银行专家建议：全方位防范措施

江苏银行专家建议从以下几个方面加强信用卡安全防范：

严把客户准入关

对于新申请信用卡的客户，银行务必做到对其身份的调查、确认。在线申请时，应广泛采取联网核查、OCR识别、人脸识别等技术措施，确认申请人身份的真实性。

保持高强度交易监测

银行应建立健全对可疑交易的监测分析和拦截机制，对可疑信用卡、可疑交易依法采取管控措施。重点监测以下特征：

• 新开卡客户的首笔交易
• 长期不动户
• 短期内发生大额资金入账
• 短期内反复发生消费、入账
• 节假日发生的频繁交易

强化宣传教育

银行应充分利用现有渠道开展常态化宣传教育。对防范持卡人被骗误刷信用卡的宣传教育，用词、话术应柔和；对防范持卡人直接或间接参与洗钱的宣传教育，用词、话术则应相对强硬。

精准打击，全面防控

银行应主动对接各地反诈中心的线上黑名单、线下污水池名单及线下开户限制名单，利用技术手段精准建模，提升风险防控措施的科学性、精准性和有效性。

个人防范意识是关键

除了银行和警方的努力，个人防范意识同样重要。以下几点建议请牢记：

1. 保护个人信息，不轻易透露身份证号码、银行卡号码等关键信息
2. 使用网上银行时务必安装必要的安全软件，确认登录的是真实银行网站
3. 在自助银行使用时，要警惕可疑装置和提示信息
4. 将银行卡和身份证分开存放
5. 设置复杂且独特的密码，并定期更换
6. 开通短信提醒功能，留意异常交易信息

信用卡欺诈手段不断翻新，但只要我们提高警惕，加强防范，就能有效保护自己的财产安全。警方和银行一直在努力打击信用卡欺诈犯罪，我们每个人也要为自己的资金安全负责。