同盾科技知识图谱方案获人民银行认可，智能反洗钱迎来新突破

同盾科技知识图谱方案获人民银行认可，智能反洗钱迎来新突破

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https://biz.tom.com/202406/4686361984.html

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https://blog.csdn.net/qq_24099547/article/details/144584825

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近日，中国人民银行发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（修订草案征求意见稿）》，对金融机构的反洗钱工作提出了更高要求。在这一背景下，同盾科技凭借其基于知识图谱的智能反洗钱图谱解决方案，为金融机构提供了一套高效、精准的风险防控工具。

同盾科技的反洗钱解决方案以知识图谱为核心，通过分布式大数据平台和图数据库技术，实现了对复杂交易网络的深度分析。该方案能够整合多维度数据，包括交易记录、客户信息、社会关系等，构建全面的客户画像和交易网络图谱。

在客户身份识别方面，同盾科技的方案能够通过知识图谱技术，关联分析客户的职业、收入、交易行为等信息，精准识别高风险客户。例如，在保险行业，该方案能够发现投保人职业、收入与保费支出之间的异常关系，及时预警可疑线索。

在资金流向追踪方面，同盾科技的解决方案能够穿透复杂的交易网络，揭示隐藏的资金流动路径。通过图计算算法，系统可以快速定位核心账户和关键节点，为打击洗钱活动提供有力支持。

此外，该方案还具备实时监测和预警功能。结合机器学习模型，系统能够自动识别异常交易模式，如频繁转账、环状交易等，实现对潜在洗钱活动的早期干预。

同盾科技的反洗钱解决方案已在多家金融机构落地应用，取得了显著成效。以某大型银行为例，该行引入同盾科技的方案后，反洗钱工作效率大幅提升，误报率显著降低。

在实际应用中，同盾科技的方案不仅提高了反洗钱工作的效率，还优化了业务流程。通过智能化分析工具，反洗钱调查人员能够快速获取关键信息，做出精准决策。同时，系统还能不断学习和优化，提升识别准确率。

与金融机构自主研发相比，同盾科技作为专业的第三方技术服务商，具有明显优势。首先，同盾科技拥有丰富的行业经验，已服务上百家银行机构，积累了大量实战经验。其次，同盾科技的技术团队专注于风控领域，能够提供深度定制化服务。最后，同盾科技的方案经过多家金融机构验证，具有较高的可靠性和稳定性。

随着反洗钱形势的不断变化，同盾科技正持续优化其解决方案。未来，该公司计划将知识图谱技术与更多前沿技术相结合，如自然语言处理、深度学习等，进一步提升反洗钱工作的智能化水平。

同时，同盾科技还计划拓展其解决方案的应用场景，从传统的银行领域延伸至保险、证券等更多金融领域，为整个金融行业的风险防控提供全方位支持。

在当前反洗钱工作面临严峻挑战的背景下，同盾科技的知识图谱反洗钱解决方案无疑为金融机构提供了一个有力的工具。随着技术的不断进步和应用场景的持续拓展，该方案有望在未来的反洗钱工作中发挥更加重要的作用。