短期投资：定义、类型、优缺点及实战指南

短期投资：定义、类型、优缺点及实战指南

短期投资是指在短时间内将多余的现金投入到各种资产中，以快速获利。短期投资者通常不愿意承担过高风险，希望通过快速交易获取收益。本文将详细介绍短期投资的定义、类型、优缺点以及如何进行短期投资，并探讨在资产负债表上报告短期投资的规则。

什么是短期投资？

“短期投资”没有统一的术语，因为对于不同的资产组，“短期”将意味着不同的周期。短期投资是指利用投资理念或应该在近期发生的事件，然后从资产中提取资金。如果一个策略旨在定期利用一系列事件而不撤回投资，则可被称为中期策略。

根据资产价格在某些重要事件中变化的频率，投资被称为“短期投资”或“中期投资”。短期策略意味着投资于流动性强的资产 — 流动资产 — 您可以最低的保证金买入及卖出该资产。

以下为一些示例：

• 在会计领域，短期投资是指一年内使用的运营资产。长期投资为超过一年。
• 在经典投资领域（银行存款、政府债券、共同基金），短期投资是指一个月内的投资。
• 在外汇交易中，短期策略意味着在一天内开盘交易。它们包括剥头皮和日内交易策略。

从最佳短期投资中获利的方法有两种：利用价差（资产买入价和卖出价之间的差额）以及赚取利息。

短期投资目标：

1. 保护活动现金免受通货膨胀的影响。例如，我们可以将多余的现金投资于存款和政府证券。
2. 从特定的基本事件中获利。例如，在财务业绩公布之前买入亚马逊股票，然后在报价上涨后将其卖出。
3. 从活跃的交易中获利并将风险最小化。示例：

• 剥头皮交易。价格方向对交易员来说并不重要。他们将从价格的任何短期变动中获利。
• 社交交易。投资者可以对进行高风险交易的交易员进行跟单，然后在获得适当的利润且风险较低的情况下提前结束交易。

4. 获得一些投资经验。新手投资者不必进行长期投资。

前十位最佳的短期投资类型

以下每种投资类型都可以在一天或几个月内达到 0.5% 到 100% 的年利润率或更高的利润率。它们都属于短期投资，具有不同的风险等级。

1. 短期银行存款、通知存款、高收益储蓄账户。
   优点：

• 可靠。定期银行存款有保险。在美国，为银行存款提供保险的是联邦存款保险公司。
• 准入门槛低。
  缺点：
• 盈利能力低，有时无法抵御通货膨胀。

2. P2P 借贷。自然人通过微型金融公司和平台将资金借给其他自然人。
   优点：

• 与银行存款相比，盈利能力要高得多。
  缺点：
• 高风险。此类存款没有保险，而且很有可能无法收回本金。这样的平台可能会破产，也可能是金融诈骗。

3. 国债、政府债券和市政债券。
   优点：

• 它们由政府担保，风险最小
  缺点：
• 盈利能力水平与通货膨胀水平相当。

4. 股票市场资产：股票、公司债券、商品期货等。
   优点：

• 使用多种工具来创建均衡且多元化的投资组合。
• 中等风险。
  缺点：
• 短期内盈利能力相对较低。

5. 投资基金、短期投资基金、短期共同基金。
   优点：

• 严格监管，旨在最大限度地降低投资风险。
• 准入门槛相对较低。
• 投资者无需研究财务信息或进行市场分析。
  缺点：
• 不保证盈利；有可能损失资金。

6. 在银行、兑换点购买货币；在货币市场或场外交易市场交易货币对。
   优点：

• 普通人可以保护资金免受短期恶性通货膨胀的影响。
• 活跃的交易员和投资者可从短期货币价格波动中获利。
  缺点：
• 对于普通人来说，这只为了抵御通货膨胀，没有真正的盈利能力。不保证盈利；有可能损失资金。
• 对于活跃的交易员来说，风险相当高。

7. 外汇市场上的被动投资：社交交易和一些其他交易。
   优点：

• 准入门槛低。例如，LiteFinance 经纪商的最低入金额仅为 50 美元。
• 通过构建最佳投资组合来分散及降低风险
  缺点：
• 必须具备风险管理和交易经验。投资者需要非常了解交易统计数据和策略的类型。

8. 投资高流动性资产。
   优点：
   最终盈利能力：1-30 天内达到 10% 或更高。
   缺点：

• 有高估资产未来价格的风险
• 很难找到有升值潜力的资产

9. 加密货币 加密货币的波动率为每天 0.5-5%。
   优点：

• 盈利能力高。几天的利润就足以支付保证金和佣金。
  缺点：
• 风险高。每天高达 5% 的波动率意味着损失额可能会一样高。
• 难以预测。影响价格的机构投资者是不可预测的。
• 保证金高。

10. HYIP（高收益投资计划）。
    优点：

• 盈利能力可在几天内达到 100% 甚至更高。
  缺点：
• 在赚钱机会方面类似于赌博或买彩票。

为什么要进行短期投资？

1. 您可以通过基本面分析快速获利。

• 示例：2020 年 7 月 30 日，Apple 发布了第三季度财务报告。每股 11% 的利润增长和 18% 的净利润增长数据立即促使其报价上涨。

2. 多数情况下，准入门槛相对较低。
   例如，使用 50-100 美元就足以投资股票、商品或货币对的差价合约。投资存款的最低金额为 500 美元。

3. 可将投资快速兑现。
   例如，许多长期共同基金不允许提前取款。如果发生不可抗力事件（流行病、新的经济危机），交易员会遭受更大的损失

短期投资的主要优点是可以快速提款。虽然短期投资有不同程度的风险，但相比长期投资，这种投资是更好的选择。

如何进行短期投资？

社交交易是最具吸引力的短期投资之一，原因如下：

• 准入门槛低：最低入金额仅为 50 美元。
• 掌握基本的经济和交易知识就足够了。您可以自动复制专业交易员的交易，无需过多关注他们的策略或新闻。
• 您可以随时取消复制跟单。

新手短期投资者应根据以下标准选择交易员：

• 风险等级：1 级或 2 级。
• 投资者人数：100 人以上。
• 账户使用期：6 个月起。
• 一笔交易的期限：一天内最多几个小时。
• 盈利能力：越高越好。

如何计算短期投资资产负债表

资产负债表是公司在一定时期内评估其财务状况的报表。资产负债表由两部分组成：

1. 资产：公司拥有的资产以及预计将在未来产生利润的资产。这些是公司拥有或应付给公司的资产：例如，资金或应收账款。资产包括：

• 非流动资产 — 低流动性资产。不动产、设备、无形资产、资本投资等。
• 流动资产 — 高流动性资产。当前的临时性金融投资：存款、证券等；应收账款；资金；股票。“应收账款”一词也被称为商品信贷。

2. 负债是公司欠他人的债务。未来，它们将导致公司资金外流。负债包括：

• 资本- 法定资本，资本公积，重估结果，未分配利润。
• 短期和长期负债：应付账款，债务等。

资产负债表始终处于平衡状态：左侧部分始终等于右侧部分：
资产 = 负债 + 资本

资产负债表上的短期投资是：

• 1 年期存款。
• 购买的证券：公司股票、政府债券和公司债券、定期存款等。
• 短期贷款。

在会计领域，上述均指法人实体，但也可能涉及私人投资者。在良好投资组合的资产负债表上，有期限、流动性、风险水平和盈利能力不同的多样化资产。

在单独的行上显示资产的资产负债表可以有效地构建信息：

• 它显示基于同一个分母的盈利能力，例如，以年利润率表示总盈利能力；
• 它可以比较不同时期和资产的风险等级；
• 它确定短期内最赚钱和最不赚钱的工具。

对短期投资组合的定期重估和重组被称为“再平衡”。

资产负债表上的短期投资示例

通过社交交易的示例来了解如何创建和优化短期投资资产负债表。

第 1 步.形成初始的资产负债表。将符合以下标准的三位交易员添加到您的投资组合中

• 3 级以下。
• 账户使用期：6 个月起。
• 投资者人数：至少 50 人。

• 一个月的盈利能力：3% 起。

这是一个保守的低风险投资组合。此外，明智的做法是对外汇、股票和商品交易员进行复制跟单，以将您基于策略类型和资产的投资组合多样化。

第 2 步.制定一个资产负债表。这是一个用于记下临时投资及进行再平衡的表格。

我的运营资金是 100 美元，投资期限是一个月。在将我的资金分配给三位交易员之前，我查看了他们 3 个月的收益率曲线及其交易资产。资产都是不同的：各种货币对和偶尔的复制跟单交易。收益率曲线更有趣：

1. Gerakan Rahsia：
   等级为 2 的风险相对较低，资产净值不断增长但不是很稳定。

2. Leophamtrader：
   风险等级为 3。3 个月的资产净值不断增长，但从长期来看，交易并不稳定。

3. NoDamage：
   风险等级为 3；3 个月和 6 个月的存款收益率曲线稳定增长。

因此，我们将 50% 的资金投资于第三位最成功的交易员，将 20% 投资于第二位交易员，将 30% 投资于第一位风险最低的交易员。

第 3 步. 短期投资再平衡。由于投资期限为一个月，因此每周审查投资组合。可通过三种方法来重新平衡投资组合：

• 从成功交易员的交易中提取利润并将其重新投资于该交易员。
• 为账户充值并将资金其投资于最不成功的交易员，以弥补他/她的损失，希望回撤是暂时的。
• 从成功交易员的交易中提取利润并将其重新投资于最不成功的交易员，以弥补他/她的损失。

然而，请记住，盈利能力因素并不能保证未来交易成功。市场是周期性的，当前亏损的交易可能在未来产生利润。

一周后，我们看到以下结果：

第一位和第三位交易员在一周内的利润率为正值，尽管他们没有达到平均月度利润率。第二位交易员的利润率为负值，因此对该交易员的兴趣水平下降。总体而言，该投资在一周内是盈利的。

我将最后一列标记为橙色，并故意将其保留空白。您应该根据自己的策略来填写。您可以将一切保持原样，或者使用上述三种方法中的任意一种来重新平衡您的投资组合，更换交易员，或每周将更多交易员添加到投资组合中。您可以在此下载 Excel 表格。

这是制作短期投资组合表格的一般原则。如有任何问题，请随时在下面的评论区提出。

总结

短期投资策略可让您用适当的入金快速获利。利润率取决于风险等级：存款几乎无法抵御通货膨胀，而加密货币在几天内的利润率可达 1-2% 甚至更高。

在构建短期投资组合时，投资者需要考虑以下因素：

• 周期。从几分钟到一年。
• 风险等级。资产负债表曲线可能在最低风险等级和最高风险等级之间波动。
• 盈利能力和流动性水平。

请记住要再平衡及优化您的投资组合，以获得最高收益，并且不要冒太多风险。