警惕！银行卡非法买卖新骗局曝光

警惕！银行卡非法买卖新骗局曝光

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中国科技网

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来源

1.

https://www.stdaily.com/web/gdxw/2024-11/06/content_253993.html

2.

http://www.news.cn/legal/20240422/49a1f497abc146349a2eef2da68ab9f8/c.html

3.

https://www.chinare.com.cn/zhzjt/zt/315nzdds17/xffxts/2024031111034642229/index.html

4.

https://www.bankofchina.com/aboutboc/BCP/202406/t20240621_25095802.html

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https://gaj.xuancheng.gov.cn/News/show/1596293.html

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https://login.12309.gov.cn:8443/spp/zdgz/202403/t20240327_650395.shtml

7.

https://ftqfy.bjcourt.gov.cn/article/detail/2024/04/id/7888397.shtml

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http://www.news.cn/legal/20240815/31c7bd5180e44ad29820a3d7256b03ba/c.html

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https://www.americanexpress.com.cn/news/BAT565680846561710080

近日，公安部公布8起涉银行卡犯罪典型案例，揭露了当前银行卡非法买卖的严峻形势。据统计，2023年全国公安经侦部门共破获相关犯罪案件近5000起，涉案金额超百亿元。这些案件不仅涉及传统的信用卡盗刷，还包括新型的App套现、非法支付结算等犯罪活动，呈现出作案手法多样化、涉案金额巨大、跨区域作案等特点。

银行卡非法买卖的主要形式

1. 信用卡盗刷：不法分子通过各种手段获取持卡人信息，如北京警方破获的系列盗刷信用卡案，犯罪团伙通过“跑分”取现、“钓鱼盗刷”等手段，串并案件35起，涉案金额达1100余万元。

2. App套现：犯罪分子开发非法套现App，如上海警方取缔的29个非法套现平台，查获5000余万条银行卡交易信息，涉及20个犯罪团伙。

3. 非法经营：不法分子在全国范围内发展套现代理商，如山东警方破获的特大非法经营案，涉及158家代理商、50余万名会员，100余万张信用卡。

4. 妨害信用卡管理：犯罪分子大肆收购他人银行卡，如四川警方破获的案件中，涉及5500余张银行卡，犯罪网络覆盖15个省市。

出租、出借信用卡的风险

中国银保监会消费者权益保护局发布风险提示，明确指出信用卡只限持卡人本人使用，不得出租和转借。违规出租、出借信用卡可能带来以下风险：

1. 陷入过度透支及征信受损：可能导致信用卡过度消费、资金过度透支，产生巨额利息、复利及违约金，损害个人征信。

2. 造成违规使用信用卡：出借的信用卡可能被用于非消费领域，如房地产、证券、基金等，导致信用卡被降额、限制使用。

3. 埋下违法犯罪隐患：可能被用于非法套现、洗钱、电信网络诈骗等违法活动，持卡人可能因此承担法律责任。

新型诈骗手法警示

近期出现的“高仿号”诈骗手法值得警惕。不法分子通过注册与受害者朋友高度相似的社交账号，利用“熟人”身份实施诈骗。例如，一名年轻女生在微博上收到“朋友”求助，称因更换手机号无法接收验证码，请求代付跨境电商平台订单，最终被骗2万元。

防范建议

1. 按需办卡：根据实际需求办理信用卡，避免盲目办卡。

2. 合规持卡：及时注销长期睡眠卡，不要轻易透露信用卡信息。

3. 正确用卡：理性消费，量入为出，了解信用卡使用规则，避免逾期。

4. 提高警惕：涉及资金交易时，务必通过多种渠道核实对方身份。

5. 保护信息：不在公开社交平台透露个人信息，谨防泄露。

6. 及时止损：一旦发现被骗，立即报警并联系银行采取临时挂失等措施。

通过合理选择和妥善管理银行卡，可以更好地满足个人金融需求，并确保资金安全。同时，提高警惕，防范各类新型诈骗手法，共同维护良好的用卡环境。