34岁转行金融必备技能清单：从入门到精通

34岁转行金融必备技能清单：从入门到精通

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36氪

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来源

1.

https://www.36kr.com/p/2707056879958148

2.

https://www.sohu.com/a/857593491_121972336

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https://stock.finance.sina.com.cn/stock/go.php/vReport_Show/kind/lastest/rptid/792689570696/index.phtml

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https://zhuanlan.zhihu.com/p/69663886

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https://www.zhihu.com/question/382852097

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https://www.sohu.com/a/309003290_758645

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https://www.vzkoo.com/read/202502135bec900cb42dd45227c530e2.html

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http://lnmo2012030966616284.lnmo.com.cn/news_25573.html

9.

https://career.guru99.com/zh-CN/highest-paying-finance-jobs/

2025年，金融行业依然是高薪且充满机遇的领域。权威招聘网站最新发布的《中国金融人才库相关报告》显示，金融行业对专业人才的需求持续增长，尤其是具备跨学科知识和专业技能的复合型人才。对于34岁想要转行金融的人来说，掌握必备技能是成功转型的关键。

1. 操作系统和办公软件

   • 金融行业高度依赖信息化办公，熟练操作Windows、Mac等操作系统，以及Microsoft Office、WPS等办公软件是基础要求。这不仅能提高工作效率，也是企业评估新员工的重要指标。

2. EXCEL

   • EXCEL是金融从业者必备的工具，不仅仅是简单的表格制作，更需要掌握VLOOKUP、IF、SUMIF等函数，以及数据透视表、图表制作等高级功能。熟练运用EXCEL可以大幅提升数据处理和分析能力。

3. 英语

   • 作为国际通用语言，英语在金融行业尤为重要。无论是阅读英文财经新闻、分析国际金融市场，还是与海外客户沟通，都需要具备良好的英语听说读写能力。

4. 金融分析

   • 金融分析是金融从业者的核心能力，涉及宏观经济分析、行业研究、公司基本面分析等。需要掌握经济学、金融学、会计学等专业知识，能够为投资决策提供有力支持。

5. 金融模型

   • 金融模型用于预测市场走势、评估投资项目等，常见的有资本资产定价模型（CAPM）、布莱克-舒尔斯模型（Black-Scholes）等。掌握金融模型可以帮助从业者进行科学决策。

6. 公司财务

   • 熟悉财务报表分析、现金流管理、成本控制等公司财务知识，能够准确解读上市公司的财务状况，为投资决策提供依据。

7. 银行业务

   • 了解银行的负债业务、资产业务、中间业务等，熟悉银行运营模式和风险管理机制。

8. 尽职调查

   • 在投资、证券等领域，对企业的历史数据、管理人员背景、市场风险等进行全面深入的审核，是中介型金融机构的重要工作内容。

9. 投资

   • 从资金筹措、分析、交易到执行落地的全流程管理能力，包括资金能力、分析能力、交易能力、执行力和管理能力。

10. 投行

• 掌握企业融资、收购兼并、财务顾问等投资银行业务流程，熟悉资产评估、法务等相关技能。

11. 管理

• 包括沟通能力、协调能力、规划统筹能力、决策能力在内的团队管理与组织能力，为日后的团队项目做准备。

12. 风险管理

• 金融风险管理是当前金融行业的重要领域，可以通过考取金融风险管理师（FRM）证书来提升专业能力。

13. 估值

• 掌握上市公司估值方法，包括相对估值法（如市盈率估值法、市净率估值法）和绝对估值法（如股利折现模型估值、自由现金流折现模型估值）。

14. 企业战略

• 理解企业战略管理，能够分析企业面临的机遇与风险，制定跨部门的综合性决策。

15. PE/VC相关知识

• 了解私募股权投资的主要策略，包括股票策略、债券策略、市场中性、事件驱动等八大类。

1. 基础岗位入门

   • 可以从银行柜员、证券公司客户经理等基础岗位做起，积累行业经验。
   • 也可以选择金融数据分析、风险管理助理等技术性岗位，发挥已有技能优势。

2. 专业领域深耕

   • 根据个人兴趣和能力，选择投资银行、资产管理、风险管理等专业领域深入发展。
   • 考取相关专业证书，如CFA（特许金融分析师）、FRM（金融风险管理师）等，提升竞争力。

3. 管理层晋升

   • 积累一定经验后，可以向部门经理、投资总监等管理层岗位发展。
   • 也可以选择自主创业，开设投资咨询公司或家族办公室。

1. 系统学习金融知识

   • 报考金融学在职研究生或MBA课程，系统学习金融理论和实践知识。
   • 参加CFA、FRM等专业证书考试，提升专业能力。

2. 提升实操技能

   • 通过在线课程学习EXCEL高级应用、金融建模等实操技能。
   • 参与模拟投资比赛，提升投资分析和决策能力。

3. 积累行业经验

   • 通过实习或兼职方式，积累金融行业实践经验。
   • 加入金融行业协会，拓展行业人脉。

4. 关注行业动态

   • 订阅金融类期刊杂志，如《金融时报》、《华尔街日报》等。
   • 关注知名财经网站和分析师观点，了解最新市场动态。

34岁转行金融行业虽然面临一定挑战，但也有独特优势：

• 工作经验：相比应届毕业生，34岁人群具备更多工作经验和人生阅历，能够更快适应工作环境。
• 学习能力：成年人的学习能力更强，能够更有针对性地提升所需技能。
• 人脉资源：多年职场积累的人脉资源，有助于职业发展。

但同时也需要注意：

• 知识更新：金融行业知识更新快，需要持续学习保持专业性。
• 竞争压力：金融行业竞争激烈，需要不断提升自身竞争力。
• 心态调整：转行初期可能需要从基础岗位做起，需要调整心态，重新规划职业路径。

总之，34岁转行金融行业是完全可行的，但需要做好充分准备，包括学习必备技能、积累行业经验、规划职业路径等。通过持续努力和学习，完全可以在金融行业找到适合自己的位置，实现职业转型和人生突破。