财务顾问代表：职责、能力要求与职业发展路径

财务顾问代表：职责、能力要求与职业发展路径

财务顾问代表是金融行业中的重要角色，他们不仅需要具备扎实的金融知识和分析能力，还需要拥有出色的沟通和销售技巧。本文将详细介绍财务顾问代表这一职业的职责、所需能力、基本资历要求、晋升途径、相关教育与培训以及工作环境等信息。

职责

财务顾问代表的主要职责包括：

• 根据客户指示买卖单位信托基金、互惠基金或其他投资产品
• 向客户提供市场情况、各间公司的历史和前景的意见
• 介绍选定的基金组合及投资产品
• 计算建议计划的息率并拟订买卖合约
• 提供选择单位信托或互惠基金及其他投资产品的意见

通用能力

体能

• 体力
• 手眼协调 / 灵巧 / 精准能力
  重要程度:1 (最高:5)
  绝少需要有关技能

技术掌握能力

• 电脑知识
• 应用技术能力
  重要程度:3 (最高:5)
  基本上需要有关技能

认知能力

• 创造力
• 想象力
• 逻辑思维
  重要程度:3 (最高:5)
  基本上需要有关技能

理解及表达能力

• 阅读理解能力
• 讲写表达力
  重要程度:4 (最高:5)
  经常需要有关技能

社交技能

• 沟通能力
• 谈判能力
• 说服力
  重要程度:5 (最高:5)
  时刻需要有关技能

策划及执行能力

• 策划能力
• 组织能力
• 判断能力
• 决策能力
  重要程度:3 (最高:5)
  基本上需要有关技能

解决问题能力

• 有效解决各类问题能力
  重要程度:4 (最高:5)
  经常需要有关技能

管理技能

• 领导才能
• 财务 / 时间 / 人力 / 其他资源管理能力
  重要程度:3 (最高:5)
  基本上需要有关技能

行业特定能力

分析能力

财务顾问代表必须能够参考及考虑各类信息，包括：经济趋势和客户的财务状况，从而为客户确定投资组合。

数学技能

财务顾问代表必须擅长数学。他们决定投资金额及日后的增长及减少，和分配投资组合内各个投资项目。

销售技巧

财务顾问代表说话必须具说服力和持续销售他们的服务，以保持客户群。

说话技巧

财务顾问代表与客户有互动。他们必须以简易的语言解释复杂的财务概念。

基本资历要求

学历要求

认可的金融学、经济学、会计学、商业学或数学学士学位或同等学历

专业资格

一般为香港财务策划师学会机构会员

工作经验

• 普遍已完成认可财务策划师 (CFPCM) 资格认证教育课程或财务策划师 (AFPTM) 资格认证教育课程及已成为认可财务策划师或财务策划师或同等资格
• 普遍需要3－5年金融和投资经验

晋升途径

私人机构

• 财务顾问代表：月薪$15,000-$40,000
• 高级财务顾问：月薪$40,000-$70,000
• 首席财务顾问：月薪$50,000-$90,000

相关教育与培训

高级文凭

• 银行及财务分析高级文凭

专业文凭/证书

• 保险专业文凭（PDI） (只提供英文)

工作环境

财务顾问代表通常在办公室工作。有时需要拜访客户或参与非办公时间举行的会议。