个人账户流水过大真的会被查吗？两大误区老板必须了解

个人账户流水过大真的会被查吗？两大误区老板必须了解

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企业在经营的过程中，很担心不盈利！而名下有企业的老板或者是个人都在担心个人的私卡账户流水大是否会有相应的问题！那么，对于这其中的情况，可看了解一下，是否存在误区！

1. 大额交易的标准是谁决定的？

很多的企业老板认为大额交易的标准是税务认定的，其实根据相关的管理办法，是由银行来决定的！银行重点监管的主要就是有“现金交易超过5万元的”、“公户转账交易超过200万元”、“个人账户境内转账超20万元，境外转账超50万元”。

其实，主要看的就是资金跟持有人员身份是否是匹配的，比如本身一年是才20万的收益，突然有一天又上千万，就容易引起预警，同时，银行会要求提供证明材料排除是否存在违规违法行为！

2. 税务相关部门可直接监控到个人银行账户

其实，一般来说，个人银行账户税务相关部门是不能随意查看流水的，只有向上申请的时候，走相应的流程才可以！银行也只会将个人账户中一部分流水上传给税务！

而被查的情况，一般是由于税务系统监管到企业进项过多的同时长期挂账，然后发现是老板用个人卡收款收款！

银行卡流水过多主要是要看是否存在了 几种转入、分散转出或者是分散转入、集中转出这些情况频繁发生 ！如果是发现个人的账户流水收入跟公司业务相关并且有相关的涉税问题，那么就会被稽查，并且会有罚款！

那么，对于企业老板来说，涉及到的每一笔业务如果是有限公司就要用对公账户来收支， 并且要按时申报纳税 ！涉及到法人名下个人卡收取的时候，也要正常申报纳税，即使不开票的也要做未开票收入！同时，业务上都需要 保留好合同、发票、转账记录等 ！相应的证据链都要保存好！

所以，综合来说，现在需要了解到的就是个人银行卡流水过大只要是真实的合理合规的，都可不用紧张！