揭秘新型"跑分洗钱"：从奢侈品返利骗局到USDT转移资金

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@小白创作中心

揭秘新型"跑分洗钱"：从奢侈品返利骗局到USDT转移资金

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http://www.ydqh.cn/web/index/detail?catid=54&upid=5&pid=54&id=8518

近年来，电信诈骗手段不断翻新，其中以"跑分洗钱"为代表的新型洗钱方式日益猖獗。近日，黄石警方成功破获一起通过奢侈品返利活动实施电信诈骗，并通过新型"跑分洗钱"方式转移涉案资金的案件，涉案金额达614万余元。

奢侈品返利骗局

2023年2月，梁女士在微信好友"某东商城高管"的诱导下，参与了一个网购平台上的奢侈品返利活动。在对方精心编织的骗局中，梁女士陆续在网站内充值六笔合计51431元。幸运的是，在她准备继续充值时，警方及时预警并劝阻了她，避免了更大的损失。

为赚"快钱"甘当"炮灰"

接到报案后，警方立即展开侦查。通过追踪资金流向，警方发现梁女士的转账中有4笔资金流向了甘肃省某市的4位收款账户户主。进一步调查发现，这4人只是"卡农"，为"卡商"提供银行卡、电话卡，帮助流转涉案资金。

随着马某海、马某强、马某英、马某由4人陆续落网，警方逐步揭开了一个"跑分洗钱"团伙的内幕。原来，这5名平均年龄不过26岁的年轻人，在利益驱使下，一步步走上了违法犯罪的道路。他们每天只需提供银行卡，"来活"时去银行取现交给上线，就能获得1500到5000不等的报酬。

"大鱼"落网，揭开新型"跑分"洗钱的面纱

通过对马某龙的审讯，警方发现该犯罪团伙组织架构严密、分工明确。马某龙通过一款聊天软件与"上线"马某尼对接"跑分"银行卡信息及涉案资金情况。在马某尼的指示安排下，被骗资金被转入"跑分"人员银行账户内，后在马某龙的安排下，"跑分"人员前往银行将入账资金取现并将现金交由马某龙。

"操作手"根据到手资金金额从"币商"处购买虚拟货币USDT（一种将加密货币与法定货币美元挂钩的虚拟货币），再由"跑分"人员将取现的钱款存入USDT"客户"指定的银行卡收款账户，USDT"客户"收到人民币存款后将等额的USDT汇入指定的数字钱包地址，以此种"卡接回U"的方式帮助诈骗分子转移、洗白涉诈所得资金。

该"跑分"团伙自2023年1月至2月"跑分洗钱"期间，共计收款614万余元，取现182.4万余元，含全国多省份地市电诈受害人被骗资金28.9余元。