Deepseek：2025年投资十大金律
Deepseek：2025年投资十大金律
2025年，世界依然在变局中前行，资产配置路在何方？当我们打开爆火的Deepseek，输入“今年应该怎样做好投资？”后，Deepseek总结了10条投资金律进行了回答。虽然DeepSeek-V3大模型无法对资产涨跌给出具体的预测，但在投资方法的建议上已经可以媲美专业投顾，值得参考。
一起来看Deepseek是怎么回复的：
- 多元化投资：不要将所有资金投入单一资产类别。通过分散投资于股票、债券、房地产、大宗商品等不同资产，可以降低风险。
【简评】：“相信配置”是中金财富买方投顾的四个原则之一，无论何时，当我们开始思考投资，别忘记多元化的配置才是一切的基石。
- 考虑经济增长趋势：如果预计全球经济将增长，可能会增加对股票和周期性资产的配置。如果预计经济放缓，可能会增加对债券和防御性股票的配置。
【简评】：Deepseek无法对宏观经济做出方向性预测，但我们可以根据对未来经济复苏水平的判断，来决定当前的权益配置仓位，寻求股债配置的平衡支点。
- 关注通胀预期：如果预计通胀将上升，可以考虑增加对通胀保值债券、房地产和大宗商品的配置。
【简评】：从目前国内的经济恢复水平和货币政策来看还难言通胀，但是对于国内居民来说，房地产的投资吸引力相较于过去二十年出现大幅下降，投资金融资产或许才是对抗通胀风险的有效途径。
- 评估利率环境：利率的变化会影响债券价格和股票市场。如果预计利率将上升，可能会减少对长期债券的配置。
【简评】：利率环境是影响投资回报的基础性因素，目前国内10年期国债收益率已经降低到1.6%左右，在走出低利率环境之前，债券类配置是相对安全的做法。如果经济迎来复苏，则需要结合风险偏好和收益预期目标，调整债券类配置仓位。
- 考虑地缘政治风险：地缘政治的不确定性可能会影响市场情绪和资产价格。在这种情况下，可能会增加对黄金等避险资产的配置。
【简评】：黄金又双叒涨了！春节期间国际金价创历史新高，在地缘政治风险、美联储降息周期等不确定因素影响下，黄金等贵金属避险资产将持续受到市场青睐，同样也是多元配置中的重要一环。
- 技术创新的影响：关注可能改变行业格局的技术创新，如人工智能、可再生能源等，并考虑这些趋势对投资组合的影响。
【简评】：AI带来的第四次工业革命是否正在发生？科技创新是引领成长投资的最强生命线。Deepseek的崛起已经证明了中国具备强大的科技实力。布局新兴产业，把握成长投资，或许是2025年最为不可忽视的投资领域。
- 定期审视和调整：市场条件变化快速，定期审视投资组合并根据市场变化和个人情况调整配置是必要的。
【简评】：资产配置再平衡是我们一直强调的重要动作。伴随着市场的涨跌起伏，尤其是发生较大行情变化下，大类资产的配置比例会随之发生一定偏离，我们需要对组合内资产进行加仓或减仓，让配置比例重新回到当初设定的比例范围内。
- 风险管理：确保投资组合与个人的风险承受能力相匹配，并使用止损订单等工具来管理潜在的下行风险。
【简评】：风险管理无论何时都应该在投资中置于首位。在开启投资前，不妨寻求专业的投顾帮助，制定专属的财富规划账户，将投资组合的风险波动水平控制在预期范围内，帮助我们更好地以终为始、长期投资。
- 长期视角：保持长期投资视角，避免对短期市场波动做出过度反应。
【简评】：保持初心、践行长期主义不是一件容易的事，但投资往往就是需要克服人性弱点，最大程度地避免追涨杀跌的错误交易。坚持长期视角、远离市场噪音，或许是我们应对短期波动的最佳解药。
- 专业建议：考虑咨询财务顾问，以获得个性化的投资建议和资产配置策略。
【简评】：Deepseek的最后一条建议，是谨慎且负责任的。投资路上，每个人所期望和经历的风景都千差万别，量身定制，很有必要。只有专业成熟的投资顾问，才能从您的实际需求和风险偏好出发，帮助您更好地达成投资目标！
注：本资料不构成任何投资建议或对任何产品未来收益的任何保证，不代表对任何产品的投资策略、投资组合、投资回报、经营业绩的任何承诺和预期。未来的投资可能会因外部经济状况变化（如利率、市场趋势和不同投资组合中的不同商业环境以及使用不同的投资策略）以及基金经理投资策略、方式、投资决策不同而可能产生较大差异。基金经理的观点不构成投资建议。